سيدة أعمال جامايكية متقاعدة تفوز بحكم قيمته 101,547 دولاراً أمريكياً في نزاع استثماري مع Delta Capital

بحلول عام 2021، كانت ماري جين* قد جمعت 80,000 دولار أمريكي للمساعدة في توفير دعم طبي مدى الحياة لابنتها البالغة من العمر 12 عاماً، والتي تعاني من متلازمة داون والتوحد وتأخر إدراكي.

وجين، وهي رائدة أعمال جامايكية متقاعدة تقيم حالياً في الولايات المتحدة، نظرت في فرص استثمارية قصيرة الأجل على أمل تنمية المبلغ. وقالت لصحيفة The Sunday Gleaner يوم الأربعاء الماضي إن صديقاً لها عرّفها لاحقاً على Delta Capital Partners.

وشملت أبحاثها الأولية مراجعة الموقع الإلكتروني للشركة، الذي وصفته بأنه أنيق وغني بالمعلومات ومثير للإعجاب. غير أنها قالت إنها ظلّت حذرة وطلبت عقد اجتماعات مع ثلاثة من مسؤولي Delta Capital التنفيذيين آنذاك، وهم Zachary Harding وAnthony Dunn وIvan Carter.

وقالت جين إن المناقشات مع كل واحد منهم لم تبدد شكوكها تماماً. ومع ذلك، قررت أن تودع المبلغ كاملاً لدى Delta Capital ومقرها سانت لوسيا، بعد أن أوضحت أن المال كان مخصصاً لرعاية ابنتها مستقبلاً، وحذّرت المسؤولين التنفيذيين من تعريضه لمشاريع عالية المخاطر.

وكان سند إذني اطّلعت عليه صحيفة The Sunday Gleaner مؤرخاً في 18 نوفمبر 2021، ويحمل عائداً سنوياً نسبته 8.5 في المئة، ويستحق في 18 مايو 2023. كما حمل المستند اسم Anthony Dunn وما بدا أنه توقيع Harding.

وتذكّرت جين قائلة: “قلت لهم: ‘أرجوكم، لا تستثمروه في أي نوع من الأعمال المحفوفة بالمخاطر’.”

وقالت إنها أخبرت المسؤولين التنفيذيين بأن بإمكانها الاستثمار إما في الولايات المتحدة أو من خلالهم في جامايكا. وأضافت أن ما سبّب لها أشد الألم هو إخبارهم بأنها تفضّل أن تأتمن أبناء بلدها الجامايكيين على المال بدلاً من الأمريكيين.

ووفقاً لجين، قدّم المسؤولون التنفيذيون تطمينات قوية بأنه لا داعي لأي قلق. وتذكّرت أن أحدهم قال: “نحن لا نعمل في مجال المخاطرة.”

وجرى الاتصال بـ Dunn للحصول على رد يوم الجمعة لكنه رفض التعليق بشكل رسمي. أما Harding، فعندما سُئل عن اتهامات جين، أحال الأسئلة إلى محاميته Deborah Martin.

كما رفضت Martin التطرق إلى المسألة عند الاتصال بها يوم الجمعة، مشيرة إلى إجراءات جنائية تخص موكّلها وDelta Capital. وقالت إن الترتيبات المتعلقة بالتمثيل القانوني للشركة لم تُستكمل بعد، وإنها لا تريد أن يعلّق Harding شخصياً على قضايا تتعلق بـ Delta Capital بينما القضيتان معروضتان على المحكمة.

وأضافت Martin أنها ستحتاج إلى فهم كامل للمسائل قبل تقديم أي تعليقات.

وقالت جين إن الشركة لم تسدد أي دفعة حتى بعد أسبوع من حلول أجل السند الأول. ومن تلك اللحظة، كما قالت، بدأ الترتيب بالانهيار.

وأخبرت جين الصحيفة، وذكرت في شكوى إلى Financial Services Commission، أن Delta Capital أخفقت في الوفاء بعدة مواعيد سداد وعدت بها. وكتنازل يهدف إلى منح الشركة مزيداً من الوقت، تفاوض الطرفان في نهاية المطاف على سند إذني آخر.

وأظهرت مستندات فحصتها صحيفة The Sunday Gleaner أن السند البديل صدر في 1 يوليو 2023، ووعد بفائدة نسبتها 10 في المئة سنوياً، وكان تاريخ استحقاقه 2 أكتوبر 2023.

وتُنظّم FSC قطاعات الأوراق المالية والتأمين ومعاشات التقاعد الخاصة في جامايكا.

وفي شكوى قدّمتها إلى الجهة التنظيمية في 9 أكتوبر 2023، أعربت جين عن دهشتها وخيبة أملها واشمئزازها من عدم تسوية السند الثاني. كما اشتكت من أن Harding لا يزال عاجزاً عن تحديد موعد للسداد.

وكشف رد FSC في نهاية المطاف عن مخاوف أوسع. ففي مراسلة أُرسلت إلى جين في 16 يونيو 2025، قالت الهيئة إن محققيها عثروا على أدلة تفيد بأن Stocks & Securities Limited توسّطت في سندات إذنية صدرت باسم Delta Capital.

وكانت SSL، وهي شركة استثمار جامايكية، قد انهارت في يناير 2023 مع ظهور مزاعم بشأن معاملات احتيالية بلغ إجماليها 3 مليارات دولار وطالت أكثر من 200 عميل. وكان عدّاء السرعة الجامايكي الكبير Usain Bolt من بين الذين تأثرت حساباتهم.

وكان Harding الرئيس التنفيذي لـ SSL من عام 2019 حتى عام 2022، ثم أصبح لاحقاً أحد المؤسسين المشاركين لـ Delta Capital.

ووفقاً لرسالة FSC، فحص المحققون ادعاءات بأن SSL رتّبت وأصدرت ووزّعت أوراقاً مالية لم تكن مسجّلة. كما شمل التحقيق الشركات التابعة لـ SSL ومنظمات أخرى ذات صلة.

وزعمت الهيئة أن سندات إذنية وعقود قروض قابلة للتحويل وترتيبات قروض للمساهمين عُرضت بأسعار فائدة ومواعيد سداد مختلفة، بما يخالف قوانين الأوراق المالية.

كما أشارت الجهة التنظيمية إلى أن جين لم تكن المستثمرة الوحيدة التي لا تزال تنتظر سداد أصل المبلغ والفوائد.

وخلص تحقيقها إلى أن SSL وجهات مُصدِرة أخرى تخلّفت عن سداد عدة أقساط فائدة مستحقة للمستثمرين. وقالت FSC إنه رغم التطمينات المتكررة، فإن هذه الكيانات إما أخفقت في دفع الفائدة أو لم تُعِد أصل المبلغ المستحق.

كما أبلغت الهيئة جين بأن تحقيقاً مشتركاً تجريه Financial Investigations Division والشرطة في اشتباه باحتيال يتعلق بـ Delta Capital وشركات مرتبطة بها قد بلغ مرحلة متقدمة.

وأوضحت FSC أنها في المعتاد تعالج الشكاوى بشكل منفصل. لكن نظراً لحجم التحقيق الأوسع، أُغلقت شكوى جين الفردية وأُدمجت في التحقيق المتعلق بـ SSL والشركات التابعة لها.

وأكّدت FID يوم الخميس الماضي أن شكوى جين لم تُفضِ إلى أي تهمة جنائية ضد Harding.

ومع ذلك، ينتظر Harding المحاكمة بشأن عدة تهم جنائية مرتبطة بأنشطة SSL وDelta Capital. كما ينتظر المحاكمة المدير المؤسس السابق لـ SSL، Hugh Croskery، وابنته Sarah Meany، المديرة السابقة لأحد فروع SSL، بشأن تهم متعددة ناجمة عن تلك العمليات.

وحصلت جين على حكم قضائي لصالحها في مارس من هذا العام بعد أن رفعت دعوى ضد Delta Capital. وأمرت المحكمة العليا الشركة بأن تدفع لها 101,547 دولاراً أمريكياً، أي ما يعادل نحو 16 مليون دولار جامايكي، إضافة إلى فائدة سنوية نسبتها ثلاثة في المئة حتى تسوية الدين.

ولم تقدّم Delta Capital أي دفاع رداً على دعواها.

ورغم أن جين تتقبّل أن الأموال قد لا تُسترد أبداً، فقد قالت إنها لا تنوي التخلي عن القضية دون خوض معركة.

وقالت: “إذا لم أستعد أموالي، فلا بد أن يُسجن أحد. الأمر مؤلم جداً بالنسبة لي ويفطر القلب.”

*جرى تغيير اسم المستثمرة لحماية هويتها.