بنك Exim يحثّ الشركات الصغيرة والمتوسطة المتضررة من الإعصار على الاستفادة من قروض التعافي والدعم التمويلي

يدعو البنك الوطني للصادرات والواردات في جامايكا (EXIM Bank) المشغّلين المتأثرين بإعصار Melissa، مع التركيز بصفة خاصة على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)، إلى الاستفادة من مرافق التمويل التي يقدّمها المؤسسة.

قال Hopeton Nicholson، مدير إنشاء القروض وتطوير الأعمال، إن EXIM واصل برنامجه الاعتيادي للإقراض لمساعدة العملاء على التعافي بعد العاصفة.

«تتمثل مهمتنا في تعزيز النمو الاقتصادي وكذلك دعم خلق فرص العمل. وفي هذا السياق، يواصل EXIM تمويل الشركات الوفاء بهذه المهمة المحددة»، قال وهو يتحدث في اجتماع عضوية جمعية الأعمال الصغيرة في جامايكا (SBAJ) الأخير «Export for Success» الذي عُقد في مكتب EXIM على Hope Road في Kingston.

أوضح Nicholson أن البنك، بعد الإعصار، أقر مهلة سداد لستة أشهر من نوفمبر إلى أبريل لمنح الشركات مهلة لاستئناف عملياتها وإعادة تجهيزها وإعادة البناء.

وقال إن الإجراء ركّز على الشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في قطاعات إنتاجية.

«جُنّحت مهلة كاملة على أصل الدين والفائدة، وعلى مدى ستة أشهر لم تكن (الشركات) تسدّد أي دفعات. وكان من المفترض أن تُستأنف السدادات في نهاية أبريل»، أشار السيد Nicholson.

وأضاف أن EXIM وفّر أيضاً دعماً للعملاء الذين يحتاجون إلى إنفاق رأسمالي للتعافي، مستخدماً نهج الإقراض المضمون بالأصول.

«كما قدّمنا للعملاء الذين احتاجوا إلى قدر من الدعم للتعافي من حيث الإنفاق الرأسمالي الإقراض المضمون بالأصول، حيث ركّزنا على الضمانات بدلاً من الوضع المالي/الائتماني، وجعلنا الإجراءات سلسة لتمكين هؤلاء العملاء من الحصول على تمويل للتعافي من الإعصار»، أضاف.

وقال بنك EXIM إن محفظته الاعتيادية للقروض لا تزال موجهة إلى تطوير الصادرات وتمويل التجارة وتوسع الشركات الصغيرة والمتوسطة، وغالباً ما تتطلب ضمانات أقل مما هو شائع لدى البنوك التجارية.

وتشمل هذه المرافق تمويل رأس المال العامل قصير الأجل لمدة تصل إلى 180 يوماً، والإقراض متوسط الأجل لدعم نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة، وخطوط ائتمان بالعملة الأجنبية لاستيراد المواد الخام.

من الخيارات «E-Commerce Funder»، الموجّه إلى بناء أنظمة التجارة الإلكترونية أو ترقيتها أو توسعتها. ويقدّم هذا المنتج قروضاً من 1 مليون دولار إلى 5 ملايين دولار بسعر فائدة ثابت قدره 5% على مدى خمس سنوات.

يقدّم البنك أيضاً «EXIM Express»، منتج تمويل قصير الأجل للمستحقات يتيح للعملاء استخلاص الأموال المعلّقة في الفواتير. ويوفّر حتى 75% من قيمة المستحقات ولمدة تصل إلى 90 يوماً.

بموجب EXIM Express، تتراوح مبالغ القروض بين 2 مليون دولار و25 مليون دولار، وتستغرق المعالجة سبعة أيام، وتُوصف الأسعار بأنها تنافسية. ولا يتطلّب هذا التمويل ضمانات أو بياناً مالياً.

للشركات الصغيرة والمتوسطة الساعية إلى خفض فواتير الكهرباء وتعزيز الكفاءة التشغيلية والتدفق النقدي، يوفّر EXIM «Solar Energy Loan».

يمكن لهذا القرض تمويل ما يصل إلى 85%، بحدود من 5 ملايين دولار إلى 50 مليون دولار، بسعر فائدة ثابت 7.50% ومدة أقصاها سبع سنوات. ويمكن استخدام معدات الطاقة الشمسية كضمان يصل إلى 85% من إجمالي تكاليف التركيب.

يمكن للمصدّرين أيضاً الاستفادة من «Modernisation Fund»، و«Trade Credit Insurance (TCI)»، و«Insurance Policy Discounting Facility».

يدعم «Modernisation Fund» اقتناء رأس المال لإعادة التجهيز وإعادة التأهيل وترقية المعدات والمنشآت، بتمويل بين 5 ملايين دولار و90 مليون دولار لمدد تصل إلى خمس سنوات.

يوفّر «Insurance Policy Discounting Facility» دعماً بالضمانات يمكن أن يساعد الشركات على تأمين رأس المال العامل، فيما صُمّم TCI لحماية المصدّرين من مخاطر عدم السداد من خلال تغطية التعرضات التجارية والسياسية على قيم الفواتير الإجمالية.

«الحماية التأمينية للمستحقات. أيّاً كانت الفواتير الإجمالية المرسلة إلى المشتري، فإن تلك المستحقات [مؤمَّنة]. وهي تغطي التغطية التجارية والسياسية»، لفت السيد Nicholson إلى ذلك.