جلسة بين «Jampro» و«DBJ» تُفصّل تمويل المصارف والتنمية والأسواق للمصدّرين

نظّمت وحدة تسهيل التصدير في «Jampro» الجزء الثاني من سلسلة إحاطة المصدّرين إلى جانب بنك التنمية في جامايكا (DBJ)، مركّزةً على كيفية تمكين الشركات من تمويل الإنتاج والشحنات والنمو بما يتجاوز القروض المصرفية التقليدية وحدها.

أدار الجلسة «Delane Morgan»، رئيسة تسهيل التصدير في «Jampro». افتتحت «Sonia Linton»، نائبة رئيس «Jampro» للتصدير، بالتأكيد على أنّ الوصول إلى التمويل يظل عائقاً متكرّراً أمام المشغّلين في جامايكا الذين يدخلون التصدير أو يوسّعونه، وشكرت شركاء القطاع المالي على حضورهم.

قدّمت المستشارة المالية «Lisa Bell»، المديرة العامة السابقة لبنك «Exim»، إطاراً لنقاط ضعف المصدّرين: رأس مال عامل رقيق، واحتياجات بالعملات الأجنبية، وتكاليف تشغيل مرتفعة، وتبنٍّ رقمي ضعيف، وقواعد ضمان صارمة في المصارف التجارية. واستشهدت بأرقام لبنك جامايكا وصفتها بأحدث ما توصّلت إليه من عام 2023: نحو 22.8 في المائة من البالغين في جامايكا خارج النظام المصرفي أو ضمن الخدمات المصرفية المحدودة، ونحو 45.7 في المائة من التجار يقبلون المدفوعات الرقمية، والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة دون 6 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي. وحثّت على تعزيز الثقافة المالية، وتوسيع استخدام «Jam-Dex»، وتعاون أوثق بين الجهات التنظيمية ومموّلي التنمية والتكنولوجيا المالية والمصارف.

استعرض «Trev Mullings»، مدير العلاقات الوسيطة بالإنابة في «DBJ»، أغراض قروض البنك عبر القطاعات الإنتاجية، وسقفاً إجمالياً يبلغ نحو 1.5 مليار دولار لكل مستفيد عند الاقتضاء، ومرونة في فترات السماح تشمل إيقاف أصل الدين حتى 24 شهراً في تسهيل لمدة 10 سنوات، ونسب تمويل تصل إلى 90 في المائة للمؤسسات الصغيرة جداً والصغيرة والمتوسطة مقابل 70 في المائة للكيانات الكبيرة. وفصّل تسهيل تعزيز الائتمان لسدّ نقص الضمانات—دعم يصل إلى 30 مليون دولار لكل كيان، بسعر نحو 2 في المائة زائداً ضريبة القيمة المضافة «GCT» على أساس رصيد متناقص، ينطبق سواء كان القرض الأساسي مموّلاً من «DBJ» أم لا—ومبرنامج تمويل رسوم القرض لدمج رسوم المصرف المقدّمة في أصل الدين. كما أشار إلى عرض معزّز لتدقيق الطاقة يقترن بدعم مقدّم نحو 200 ألف دولار مع استرداد يصل إلى نحو 300 ألف دولار عند تنفيذ المقترضين لإجراءات كفاءة مرتبطة بتسهيل من «DBJ»، وذكر أنّ «DBJ» وزّع نحو 21 مليون دولار أمريكي على نحو 10 صناديق أسهم خاصة تمسّ أكثر من 100 شركة.

سلّط «Hopton Nicholson»، مدير إنشاء القروض في بنك «Exim»، الضوء على ائتمان قصير ومتوسط الأجل، وتأمين ائتمان التجارة، وتسهيل للتجارة الإلكترونية يصل إلى نحو 5 ملايين دولار بنسبة 5 في المائة على خمس سنوات، وخط للطاقة الشمسية يصل إلى نحو 50 مليون دولار بنسبة 7.5 في المائة على سبع سنوات، ونافذة رأس مال عامل غير مضمون مرتبطة بجمعية مصنعي ومصدّري جامايكا «Jamaica Manufacturers and Exporters Association» تصل إلى نحو 3.5 مليون دولار على 30 شهراً للأعضاء المؤهّلين.

شرحت «Terianne Sigree Brown»، منسّقة القطاع الخاص الإقليمية في الكاريبي لدى «IDB Invest»، كيف يمزج «IDB Lab» بين مساعدة تقنية على نمط المنح لمسرّعات الأعمال وبين أدوات مباشرة مثل الأسهم وصندوق الصناديق والدين تقريباً بين 500 ألف و5 ملايين دولار أمريكي على نحو ثلاث إلى خمس سنوات، مع التشديد على إيراد موثّق، وابتكار، وملاءة، وأثر تنموي. وقالت إنّ دعوة قروض أخيرة أُغلقت في 30 حزيران/يونيو لكن بوابة التقديم بقيت مفتوحة للاطلاع، وأشارت إلى دعم سابق من «IDB» لبرامج تنفّذها الحكومة مثل مبادرة «BIGEE» عبر قناة «DBJ».

استعرضت المصارف التجارية كمبيالات التجارة، والاعتمادات المستندية، وأدوات الصرف، وخطوطاً دوّارة، ودعماً للانضمام. قال «Rammon Richards» من «First Global Bank» إنّ القوائم المدقّقة ليست إلزامية للتسهيلات التي لا تتجاوز 50 مليون دولار. وأشارت «Kimberly Martin» من «National Commercial Bank» إلى إقراض مرتبط بالتجّار وتسهيل «Quick Biz» يصل إلى نحو 15 مليون دولار لشركات تتاجر منذ سنة على الأقل، مع ضمانات «DBJ» عند الحاجة.

تضمّنت لوحة ختامية أدارها «Bell» «Rajie Banks» من «Carbine Capital Investments» حول تخصيم الفواتير ودعم أوامر الشراء المرتبط بقوة ائتمان المشتري، و«Gabrielle Spence» من «Barita Investments» حول السندات وشراء الذمم المالية وتعزيزات مدعومة من «DBJ» وحصص أقلية في الأسهم الخاصة، و«Andre Gooden» من «Jamaica Stock Exchange» حول السوق الفرعي—نحو 48 شركة مدرجة، وحد أدنى 20 في المائة لعرض الأسهم، وإعفاء ضريبي على مراحل، ومرشدين—وسوق مصغّر قادم يستهدف جمعاً بين نحو 5 ملايين و49 مليون دولار، مع استهداف أول إدراج في 2026. كما لفت «Gooden» إلى السندات الخضراء كقناة ناشئة لمشاريع مرتبطة بالمناخ.

اختتمت «Morgan» بتوجيه الحضور إلى أداة «Jampro» لفحص جاهزية المصدّرين لمتابعة موجّهة للفجوات، بما في ذلك الجاهزية المالية.