المدير العام لـ Moca يدعو إلى جبهة موحدة لمكافحة الاحتيال المالي في جامايكا

يلزم مزيد من التعاون بين البنوك والجهات الرقابية وأجهزة إنفاذ القانون داخل جامايكa وعبر المنطقة لتعزيز منظومة النظام المالي في مواجهة الاحتيال، بحسب العقيد Desmond Edwards، المدير العام لـ Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency (MOCA).

وفي كلمة ألقاها أمام Jamaica Institute of Financial Services (JIFS) Anti-Fraud Seminar في فندق Terra Nova All-Suite Hotel في St. Andrew يوم الخميس (9 يوليو)، قال العقيد Edwards إن هذه الروابط يجب أن تكون قابلة للتطبيق وسريعة وشفافة ومبنية على الفعل لا على الكلام وحده.

«لا يمكننا بناء مؤسسات مالية مرنة من خلال الخطب وحدها. نحن نبنيها بالقرارات والاستثمارات والأنظمة والإبلاغ والتعاون والقيادة. لذلك فإن رسالتي إليكم اليوم بسيطة: عاملوا معلومات الاحتيال كأصل وطني مشترك»، قال.

وحث المشاركين على إنشاء مؤسسات قادرة على رصد المخالفات والاستجابة بسرعة واسترداد الخسائر والتكيف مع التهديدات الجديدة، مع تعزيز الروابط بين الشركات المالية وجهات الرقابة والشرطة.

«ابنُوا مؤسسات قادرة على الكشف والاستجابة والاسترداد والتكيف. قوّوا الجسور بين المؤsسسات المالية والجهات الرقابية وأجهزة إنفاذ القانون. تذكروا أن المجرمين يبنون شبكات… لذا يجب على من وُكل إليهم حماية المنظومة المالية بناء شبكات أقوى»، أضاف المدير العام.

وقال العقيد Edwards إن MOCA ستواصل العمل مع الجهات في قطاع المال والحكومة وإنفاذ القانون والهيئات الإقليمية لمكافحة الجرائم المالية. ووصف مهمة الوكالة بأنها التحقيق في الجرائم المنظمة الخطيرة والفساد، بما في ذلك الجرائم المالية المعقدة، إلى جانب شركاء محليين وإقليميين ودوليين لرسم خرائط الشبكات الإجرامية ودعم التحقيقات ومحاسبة المخالفين والدفاع عن نزاهة المؤسسات الجامايكية.

«في MOCA، دورنا هو التحقيق في الجرائم المنظمة الخطيرة والفساد، بما في ذلك الجرائم المالية المعقدة. نعمل مع شركاء محليين وإقليميين ودوليين لتحديد الشبكات الإجرامية ودعم التحقيقات ومتابعة المخالfين وحماية نzاهة مؤسسات جامايكا. لكننا لا نستطيع القيام بذلك وحدنا»، قال.

كما سلط الضوء على سرعة استجابة المؤسسات عند الاشتباه في الاحتيال، مشيرًا إلى أنه بحلول وقت وصول القضية إلى المحققين، قد تحدد الخطوات المبكرة داخل المؤسسة ما إذا كان بالإمكان تتبع الأموال واستردادها وملاحقة المخالfين بنجاح.

«هل حُفظت السjلات ذات الصلة؟ هل حُدّدت الحسابات المشبوهة بسرعة؟ هل أُمّنت السجلات الداخلية؟ هل حُفظت الاتصالات؟ هل رُسمت مسارات المعاملات؟ هل شُجّع الضحايا على الإبلاغ بسرعة؟ هل أُبلغت المؤسسات ذات الصلة؟ هل أُشرك إنفاذ القانون مبكرًا؟ هذه الأسئلة مهمة. نحن لا نطلب من المؤسسات المالية القيام بأعمال إنفاذ القانون، لكننا نقول إن أنظمتكم وبياناتكم وتنبيهاتكم وقراراتكم المبكرة غالبًا ما تؤثر في كل النتائج أو أيًا من نتائج إنفاذ القانون»، قال.

وقال العقيد Edwards إن طبيعة الاحtiال المالي تحولت بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة. فما كان يُعالج في الأساس كمسألة امتثال إدارية — من قبل فرق مكافحة الاحتيال والمدققين الداخليين وموظفي الامتثال — أصبح شكلًا معقدًا من الجريمة المنظمة.

«الاحتيال أصبح اليوم قضية سيبرانية وقضية حوكمة وقضية ثقة العملاء، وبشكل متزايد قضية أمن اقتصادي وطني. وعندما أنظر حول هذه القاعة، أرى من وُكل إليهم المسؤولية الجسيمة ليس فقط حماية المؤسسات بل أيضًا حماية نzاهة المنظومة المالية بأكملها in جامايكa. أنتم لا تحمون ثقة العملاء والعملاء لمؤسساتكم فحسب، بل أيضًا سمعة البلد كوجهة للاستثمار وإجراء الأعمال»، قال.

وقالت Khiana Chutkhan، العميلة الخاصة الأولى والخبيرة الأولى في التحقيق الرقمي في MOCA، للحضور إن تعزيز دفاعات الشبكات والأمن السيberاني، إلى جانب توسيع التوعية العامة، يعد أداة أساسية في مواجهة الاحتيال.

وقالت السيدة Chutkhan إنه اعتبارًا من 2025، تجاوزت الأنشطة المالية غير المشروعة عالميًا US$4.4 trillion. وأضافت أن حوادث الاحتيال والنصب ارتفعت بنسبة 19.3 في المئة، في حwhile أشارت التقارير المهنية إلى قفزة بنسبة 90 في المئة في الهجمات المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

واستندت إلى أرقام Jamaica Constabulary Force Fraud Squad، وقالت إن الخسائر المرتبطة بالاحتيال في قطاع الودائع في جامايكa بلغت نحو $2.4 billion اعتبارًا من 2025.

«بينما سجلنا محاولات أقل، سجلنا خسائر أكبر»، قالت.

وشدّد رئيس JIFS الدكتور Dayton Robinson على أن كل عامل في القطاع يشارك في مسؤولية الحفاظ على ثقة الجمهور في المؤسسات المالية، لا سيما مع تقدم التهديدات.

وجدّد التzام JIFS بتعزيز قطاع الخدمات المالية في جامايكa من خلال التدريب والنمو المهني والعمل المشترك.

«مع استمرار تطور الاحتيال، يجب أن تتطور أيضًا معارفنا وقدراتنا وشراكاتنا. لا يمكننا فعل ذلك بمفردنا»، قال.

واستقطبت الندوة مشاركين من مختلف قطاع الخدمات المالية في جامايكa، بمن فيهم ممثلون عن الجهات الرقابية وأجهزة إنفاذ القانون والمتخصصون في الامتثال وإدارة المخاطr، لمناقشة تزايد الاحتيال الرقمي والمدفوع بالتكنولوجيا وسبل جعل المؤسسات أكثر مرونة.