BOJ verbucht Verlust von 4,66 Milliarden Dollar – Banken setzen Scheck-Ausstieg für 2028 fest

Die Bank of Jamaica verzeichnete für den Zeitraum vom 1. Januar bis zum 8. Juli 2026 einen Nettoverlust von 4,66 Milliarden Dollar, berichtete die Zentralbank. Das Ergebnis wurde bei Gesamtaktiva von 1,3 Billionen Dollar gebucht, nach 1,2 Billionen Dollar im Juli 2025.

Die Auslandsaktiva stiegen um 8,3 Prozent auf 1 Billion Dollar. Der Zuwachs wurde vor allem durch einen Anstieg der Termineinlagen und anderer liquider Mittel um 14,9 Prozent getrieben, die 942,9 Milliarden Dollar erreichten. Die Sichtverbindlichkeiten kletterten um 32,3 Prozent auf 82,9 Milliarden Dollar.

Die Jamaica Bankers Association erklärte, Mitgliedsinstitute würden bis zum 1. März 2028 keine Schecks mehr ausstellen und annehmen. Ab dem 1. März 2027 beträgt der Höchstwert eines Schecks, den Banken ausstellen oder annehmen, 500.000 Dollar. Ab dem 1. September 2026 stellen Banken keine Schecks über 1 Million Dollar oder mehr mehr aus und nehmen sie auch nicht mehr an. Kunden, die Schecks in dieser Größenordnung halten, wurden aufgefordert, sie bis zum 31. August einzureichen.

An der Jamaica Stock Exchange führte in der Sitzung vom 22. Juli 2026 Trans Jamaica Highway Limited das Handelsgeschehen mit 6.247.622 Einheiten an, entsprechend 24,18 Prozent des Marktumsatzes. Wigton Energy Limited handelte 2.982.024 Einheiten (11,54 Prozent), und Derrimon Trading Company Limited entfielen 2.843.453 Einheiten (11 Prozent). Das Anlegerinteresse konzentrierte sich weiterhin auf Aktien aus Transport, Finanzen und Distribution.

Daten der Bank of Jamaica für dasselbe Datum zeigten den US-Dollar zum Verkaufskurs von 159,53 Dollar und zum Ankaufskurs von 157,74 Dollar. Der kanadische Dollar wurde zu 113,17 Dollar verkauft und zu 111,62 Dollar gekauft. Das britische Pfund wurde zu 213,37 Dollar verkauft und zu 211,70 Dollar gekauft. Die Bewegungen unterstreichen das Timing bei Währungen für Unternehmen, die Importe, Schuldendienst oder Auslandsengagement steuern.

Kreditgeber prüfen vor der Finanzierung von Immobilien in der Regel Zahlungshistorie, Schuldenmanagement und Kreditnutzung und beeinflussen so Genehmigungschancen, Kredithöhe und Zinssätze. Wachstumsorientierte Unternehmer wurden zudem daran erinnert, dass Kapital auch aus anderen Quellen als einem Bankkredit stammen kann – darunter einbehaltene Gewinne, Margin-Fazilitäten, Rückkaufswerte aus dauerhaften Lebensversicherungen, Kundeneinlagen oder Vorbestellungen, Zahlungsziele von Lieferanten, Factoring, Crowdfunding und strategische Partner –, jeweils mit unterschiedlichen Abwägungen für Cashflow und Risiko.