Jamaikanische Rentnerin erwirkt Urteil über US$101.547 gegen Delta Capital wegen Investition

Bis 2021 hatte Mary Jane* US$80.000 angespart, um die lebenslange medizinische Versorgung ihrer damals 12-jährigen Tochter zu sichern, die das Down-Syndrom, Autismus und kognitive Entwicklungsverzögerungen hat.

Jane, eine pensionierte jamaikanische Unternehmerin, die heute in den Vereinigten Staaten lebt, prüfte kurzfristige Anlagemöglichkeiten, um das Vermögen zu mehren. Sie sagte The Sunday Gleaner vergangenen Mittwoch, dass eine Freundin sie anschließend bei Delta Capital Partners vorstellte.

Zu ihrer ersten Recherche gehörte die Prüfung der Unternehmenswebsite, die sie als professionell, informativ und beeindruckend beschrieb. Dennoch blieb sie vorsichtig und bat um Treffen mit damals drei Führungskräften von Delta Capital — Zachary Harding, Anthony Dunn und Ivan Carter.

Jane sagte, die Gespräche mit jedem der Männer hätten ihre Zweifel nicht vollständig ausgeräumt. Dennoch entschied sie sich, den gesamten Betrag bei dem auf St. Lucia ansässigen Unternehmen Delta Capital anzulegen, nachdem sie erklärt hatte, dass das Geld für die künftige Versorgung ihrer Tochter reserviert sei, und die Führungskräfte davor gewarnt hatte, es hochriskanten Geschäften auszusetzen.

Ein von The Sunday Gleaner geprüfter Schuldschein trug das Datum 18. November 2021, sah eine jährliche Rendite von 8,5 Prozent vor und sollte am 18. Mai 2023 fällig werden. Auf dem Dokument stand außerdem der Name Anthony Dunn sowie eine Unterschrift, die wie die Hardings aussah.

„Ich sagte zu ihnen: ‚Bitte investiert das nicht in irgendeine Art von riskantem Geschäft‘“, erinnerte sich Jane.

Sie sagte, sie habe den Führungskräften mitgeteilt, dass sie entweder in den Vereinigten Staaten oder über sie in Jamaika investieren könne. Was ihr den größten Schmerz bereitet habe, fügte sie hinzu, sei gewesen, ihnen zu sagen, dass sie das Geld lieber Landsleuten aus Jamaika anvertrauen wolle als Amerikanern.

Laut Jane gaben die Führungskräfte nachdrückliche Zusicherungen, sie habe keinen Grund zur Sorge. Sie erinnerte sich, dass einer von ihnen sagte: „Wir sind nicht im Geschäft mit Risiken.“

Dunn wurde am Freitag um eine Stellungnahme gebeten, lehnte jedoch einen Kommentar für die Veröffentlichung ab. Harding verwies auf Fragen zu Janes Vorwürfen an seine Anwältin Deborah Martin.

Auch Martin lehnte es ab, sich zu der Angelegenheit zu äußern, als sie am Freitag kontaktiert wurde, und verwies auf Strafverfahren gegen ihren Mandanten und Delta Capital. Sie sagte, die Regelungen zur rechtlichen Vertretung des Unternehmens seien noch nicht abgeschlossen und sie wolle nicht, dass Harding persönlich zu Fragen im Zusammenhang mit Delta Capital Stellung nehme, solange beide vor Gericht stünden.

Martin fügte hinzu, sie brauche ein vollständiges Verständnis der Sachverhalte, bevor sie Kommentare abgebe.

Jane sagte, das Unternehmen habe auch eine Woche nach Fälligkeit des ersten Schuldscheins keine Zahlung geleistet. Von da an, so Jane, sei die Vereinbarung auseinandergebrochen.

Jane sagte der Zeitung und erklärte in einer Beschwerde bei der Financial Services Commission, dass Delta Capital mehrere zugesagte Zahlungstermine nicht eingehalten habe. Als Zugeständnis, um dem Unternehmen mehr Zeit zu geben, handelten die Parteien schließlich einen weiteren Schuldschein aus.

Von The Sunday Gleaner geprüfte Dokumente zeigten, dass der Ersatzschuldschein am 1. Juli 2023 ausgestellt wurde, zehn Prozent Zinsen jährlich zusagte und am 2. Oktober 2023 fällig wurde.

Die FSC beaufsichtigt in Jamaika die Wertpapier-, Versicherungs- und privaten Pensionssektoren.

In einer am 9. Oktober 2023 bei der Aufsichtsbehörde eingereichten Beschwerde äußerte Jane Überraschung, Enttäuschung und Abscheu darüber, dass der zweite Schuldschein nicht beglichen worden sei. Sie beklagte zudem, dass Harding weiterhin keinen Rückzahlungstermin nennen könne.

Die spätere Antwort der FSC legte weiterreichende Bedenken offen. In einem Schreiben an Jane vom 16. Juni 2025 teilte die Kommission mit, ihre Ermittler hätten Belege gefunden, dass Stocks & Securities Limited Schuldscheine vermittelt habe, die unter dem Namen von Delta Capital ausgestellt worden seien.

SSL, ein jamaikanisches Investmentunternehmen, brach im Januar 2023 zusammen, als Vorwürfe über betrügerische Transaktionen in Höhe von insgesamt 3 Milliarden Dollar aufkamen, von denen mehr als 200 Kunden betroffen waren. Unter den Geschädigten war auch der jamaikanische Sprintstar Usain Bolt.

Harding war von 2019 bis 2022 Chief Executive Officer von SSL und wurde später Mitgründer von Delta Capital.

Laut dem Schreiben der FSC prüften die Ermittler Vorwürfe, SSL habe Wertpapiere arrangiert, ausgegeben und vertrieben, die nicht registriert waren. Die Untersuchung erstreckte sich auch auf SSL-Tochtergesellschaften und andere verbundene Organisationen.

Die Kommission warf vor, dass Schuldscheine, wandelbare Darlehensverträge und Gesellschafterdarlehen mit unterschiedlichen Zinssätzen und Rückzahlungsterminen angeboten worden seien — entgegen den Wertpapiergesetzen.

Die Aufsichtsbehörde gab ferner an, Jane sei nicht die einzige Anlegerin, die noch auf Rückzahlung von Kapital und Zinsen warte.

Die Untersuchung ergab, dass SSL und andere Emittenten mehrere den Anlegern geschuldete Zinsraten versäumt hatten. Trotz wiederholter Zusicherungen, so die FSC, zahlten die Unternehmen die Zinsen nicht oder gaben das ausstehende Kapital nicht zurück.

Die Kommission teilte Jane außerdem mit, dass eine gemeinsame Untersuchung der Financial Investigations Division und der Polizei zu mutmaßlichem Betrug im Zusammenhang mit Delta Capital und verbundenen Unternehmen ein fortgeschrittenes Stadium erreicht habe.

Normalerweise, erklärte die FSC, bearbeite sie Beschwerden getrennt. Wegen des Umfangs der umfassenderen Untersuchung sei Janes Einzelbeschwerde jedoch geschlossen und in die Ermittlungen zu SSL und verbundenen Unternehmen einbezogen worden.

Die FID bestätigte vergangenen Donnerstag, dass Janes Beschwerde zu keiner Strafanklage gegen Harding geführt habe.

Harding erwartet gleichwohl den Prozess wegen mehrerer Straftaten im Zusammenhang mit den Aktivitäten von SSL und Delta Capital. Auch der frühere SSL-Gründungsdirektor Hugh Croskery und seine Tochter, die frühere SSL-Filialleiterin Sarah Meany, erwarten den Prozess wegen mehrerer Anklagen aus diesen Geschäften.

Jane erwirkte im März dieses Jahres ein Urteil zu ihren Gunsten, nachdem sie Klage gegen Delta Capital erhoben hatte. Der Supreme Court verurteilte das Unternehmen zur Zahlung von US$101.547 — entspricht etwa JMD$16 Millionen — sowie zu jährlichen Zinsen von drei Prozent, bis die Schuld beglichen ist.

Delta Capital reichte keine Verteidigungsschrift gegen ihre Klage ein.

Obwohl Jane einräumt, dass die Mittel möglicherweise nie zurückerlangt werden, sagte sie, sie habe nicht die Absicht, die Sache kampflos aufzugeben.

„Wenn ich mein Geld nicht zurückbekomme, muss jemand ins Gefängnis. Das ist sehr schmerzhaft für mich und herzzerreißend“, sagte sie.

*Der Name der Investorin wurde zum Schutz ihrer Identität geändert.