MOCA-Generaldirektor fordert gemeinsames Vorgehen gegen Finanzbetrug in Jamaika

Eine stärkere Zusammenarbeit zwischen Banken, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsorganen im Inland und in der gesamten Region ist nötig, um Jamaikas Finanzsysteme gegen Betrug zu stärken, so Oberst Desmond Edwards, Generaldirektor der Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency (MOCA).

Beim Anti-Fraud-Seminar des Jamaica Institute of Financial Services (JIFS) im Terra Nova All-Suite Hotel in St. Andrew am Donnerstag (9. Juli) erklärte Oberst Edwards, solche Verbindungen müssten praktikabel, zügig und transparent sein und auf Taten statt allein auf Worten beruhen.

„Resiliente Finanzinstitute können wir nicht allein durch Reden aufbauen. Wir bauen sie durch Entscheidungen, Investitionen, Systeme, Berichterstattung, Zusammenarbeit und Führung. Mein Appell an Sie heute ist deshalb einfach: Behandeln Sie Betrugserkenntnisse als gemeinsames nationales Gut“, sagte er.

Er forderte die Teilnehmer auf, Organisationen aufzubauen, die Fehlverhalten erkennen, schnell reagieren, Verluste zurückholen und sich neuen Bedrohungen anpassen können, und gleichzeitig die Verbindungen zwischen Finanzunternehmen, Aufsichtsbehörden und der Polizei zu stärken.

„Baut Einrichtungen auf, die erkennen, reagieren, wiederherstellen und sich anpassen können. Stärkt die Brücken zwischen Finanzinstituten, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgung. Denkt daran: Die Kriminellen bauen Netzwerke auf … also müssen wir, die den Schutz des Finanzsystems übernommen haben, noch stärkere aufbauen“, fügte der Generaldirektor hinzu.

Oberst Edwards sagte, MOCA werde weiter mit Akteuren aus Finanzwirtschaft, Regierung, Polizei und regionalen Gremien zusammenarbeiten, um Finanzkriminalität zu bekämpfen. Er beschrieb das Mandat der Behörde als die Ermittlung schwerer organisierter Kriminalität und Korruption, einschließlich komplexer Finanzdelikte, gemeinsam mit lokalen, regionalen und internationalen Partnern, um kriminelle Netzwerke zu kartieren, Ermittlungen zu unterstützen, Täter zur Rechenschaft zu ziehen und die Integrität jamaikanischer Institutionen zu schützen.

„Bei MOCA liegt unsere Aufgabe darin, schwere organisierte Kriminalität und Korruption, einschließlich komplexer Finanzdelikte, zu untersuchen. Wir arbeiten mit lokalen, regionalen und internationalen Partnern zusammen, um kriminelle Netzwerke zu identifizieren, Ermittlungen zu unterstützen, Täter zu verfolgen und die Integrität von Jamaikas Institutionen zu schützen. Aber wir können das nicht allein“, sagte er.

Er wies auch darauf hin, wie schnell Institute reagieren, wenn Betrug verdächtigt wird, und merkte an, dass bis ein Fall bei Ermittlern landet, frühe interne Schritte darüber entscheiden können, ob Gelder nachverfolgt, zurückgewonnen und erfolgreich strafrechtlich verfolgt werden können.

„Wurden die relevanten Unterlagen gesichert? Wurden verdächtige Konten schnell identifiziert? Wurden interne Protokolle gesichert? Wurden Kommunikationen aufbewahrt? Wurden Transaktionen nachverfolgt? Wurden die Opfer ermutigt, umgehend Anzeige zu erstatten? Wurden betroffene Institute informiert? Wurde die Strafverfolgung frühzeitig eingeschaltet? Diese Fragen sind wichtig. Wir verlangen nicht von Finanzinstituten, die Arbeit der Strafverfolgung zu übernehmen, aber wir sagen: Ihre Systeme, Ihre Daten, Ihre Warnungen und Ihre frühen Entscheidungen beeinflussen oft alle oder jeden einzelnen strafrechtlichen Ausgang“, sagte er.

Oberst Edwards sagte, die Natur des Finanzbetrugs habe sich in den vergangenen Jahren deutlich verändert. Was früher vor allem als Compliance-Thema in der Backoffice-Ebene galt – bearbeitet von Betrugsabteilungen, internen Prüfern und Compliance-Mitarbeitern –, sei zu einer komplexen Form organisierter Kriminalität geworden.

„Betrug ist heute ein Cyber-Thema, ein Governance-Thema, ein Vertrauens-Thema der Kunden und zunehmend ein Thema der nationalen wirtschaftlichen Sicherheit. Wenn ich mich in diesem Raum umschaue, sehe ich die Menschen, denen die große Verantwortung anvertraut wurde, nicht nur Institute zu schützen, sondern auch die Integrität des gesamten jamaikanischen Finanzsystems. Sie schützen nicht nur das Vertrauen von Kunden und Mandanten Ihrer jeweiligen Institute, sondern auch den Ruf des Landes als Investitions- und Geschäftsstandort“, sagte er.

Khiana Chutkhan, Senior Special Agent und Senior Digital Forensic Examiner bei MOCA, sagte der Versammlung, stärkere Netzwerk- und Cybersicherheitsabwehr zusammen mit breiterer Öffentlichkeitsarbeit seien wesentliche Instrumente im Kampf gegen Betrug.

Frau Chutkhan sagte, dass illegal finanzielle Aktivitäten weltweit bis 2025 4,4 Billionen US-Dollar überschritten hätten. Sie fügte hinzu, dass Betrugs- und Scam-Fälle um 19,3 Prozent gestiegen seien, während Fachberichte einen Anstieg KI-gestützter Angriffe um 90 Prozent verzeichneten.

Unter Berufung auf Zahlen der Jamaica Constabulary Force Fraud Squad sagte sie, die mit Betrug verbundenen Verluste im jamaikanischen Einlagengeschäft seien bis 2025 bei rund 2,4 Milliarden Dollar gestanden.

„Während wir weniger Versuche gemeldet haben, haben wir höhere Verluste gemeldet“, sagte sie.

JIFS-Vorsitzender Dr. Dayton Robinson betonte, dass jeder Mitarbeiter im Sektor mitverantwortlich sei, das öffentliche Vertrauen in Finanzinstitute zu wahren, insbesondere da die Bedrohungen immer raffinierter werden.

Er bekräftigte das Versprechen von JIFS, Jamaikas Finanzdienstleistungsbranche durch Schulungen, berufliche Entwicklung und gemeinsames Handeln zu stärken.

„Während sich der Betrug weiter entwickelt, müssen sich auch unser Wissen, unsere Fähigkeiten und unsere Partnerschaften weiterentwickeln. Wir können das nicht allein schaffen“, sagte er.

Das Seminar zog Teilnehmer aus der gesamten jamaikanischen Finanzdienstleistungslandschaft an, darunter Vertreter von Aufsichtsbehörden, Strafverfolgung sowie Fachleute aus Compliance und Risikomanagement, um den Anstieg digitalen und technologiegetriebenen Betrugs und Wege zu diskutieren, Instituten mehr Widerstandskraft zu verleihen.