Ejecutivo de JN Life insta a las familias jamaicanas a planificar los costos funerarios con cobertura de indemnización familiar

Un alto funcionario del sector asegurador está aconsejando a los hogares considerar los planes de indemnización familiar como una forma de prepararse para el costo de los funerales y reducir las preocupaciones económicas cuando fallecen familiares.

Othneil Blagrove, jefe de ventas y mercadeo de JN Life Insurance, dijo que el producto está diseñado para pagar una prestación en efectivo que puede aplicarse a facturas funerarias y otros gastos finales. Señaló que la cobertura puede incluir al titular de la póliza y hasta cinco familiares que cumplan los requisitos.

Blagrove dijo que un mayor conocimiento público de los planes de indemnización familiar podría dejar a las familias en una posición más sólida cuando ocurre una muerte inesperada. Apuntó al costo como una razón clave por la que el producto puede ser útil para muchos hogares.

Según él, las primas mensuales del plan pueden comenzar en unos pocos cientos de dólares y aumentar hasta varios miles de dólares, según el monto de protección seleccionado. Dijo que ese rango hace que la cobertura esté disponible para distintos tipos de familias, incluidos trabajadores de menores ingresos que desean un nivel básico de seguridad financiera.

Blagrove dijo que un titular de póliza que realiza pagos mensuales relativamente modestos puede recibir protección de alrededor de $400,000 a $1.5 millones por cada persona asegurada. El dinero, dijo, está destinado a ayudar con los arreglos funerarios y los gastos relacionados con una muerte.

También señaló que el plan puede reducir la presión financiera que las familias suelen enfrentar mientras atraviesan el duelo. Al establecer la cobertura con anticipación, dijo, los familiares pueden evitar tener que conseguir dinero rápidamente después de que ha fallecido un ser querido. Indicó que la prestación puede extenderse a varios miembros de la familia, incluidos esposo o esposa, hijos y parientes políticos.

Algunos planes de indemnización familiar, dijo Blagrove, también incluyen disposiciones adicionales. Estas pueden incluir una prestación por enfermedad crítica, que ofrece asistencia financiera parcial si al titular de la póliza se le diagnostica una condición médica grave. Dijo que esa característica puede apoyar a las familias que enfrentan facturas médicas, así como costos de fin de vida.

Blagrove dijo que la utilidad del producto va más allá de la ayuda inmediata con gastos funerarios. Los pagos también pueden utilizarse para otras responsabilidades, como costos vinculados a un patrimonio o deudas pendientes. Esa flexibilidad, dijo, permite a los familiares decidir cuál es la mejor forma de usar los fondos según sus propias circunstancias.

Añadió que los planes pueden ayudar a las familias a proteger la riqueza acumulada con el tiempo. Si los gastos finales se pagan con una póliza de indemnización, dijo, otros activos o pagos de seguros pueden preservarse para herencias o planificación a más largo plazo. Cuando una familia ya tiene más de un producto de seguro, dijo que un FIP puede ayudar a mantener otras pólizas disponibles para los beneficiarios.

Blagrove dijo que los planes de indemnización familiar también pueden complementar los seguros de vida temporales y los seguros de vida entera. A su juicio, usar varios tipos de cobertura puede crear un colchón financiero más amplio, especialmente en hogares donde una persona proveedora es responsable de varios dependientes.

Con los gastos funerarios y la atención de fin de vida volviéndose más costosos, Blagrove instó a las familias a pensar con anticipación y revisar las opciones disponibles para ellas. Dijo que una póliza dedicada a los gastos finales puede brindar tranquilidad y ayudar a reducir tanto la presión emocional como la financiera durante el duelo.

Blagrove dijo que el valor de un FIP no se limita a pagar facturas, sino que también incluye dar apoyo a las familias en el momento en que más lo necesitan.