Jubilada jamaicana obtiene sentencia por US$101,547 por inversión en Delta Capital

Para 2021, Mary Jane* había acumulado US$80,000 para contribuir a proporcionar apoyo médico de por vida a su hija de 12 años, quien tiene síndrome de Down, autismo y retrasos cognitivos.

Jane, una empresaria jamaicana jubilada que ahora reside en Estados Unidos, consideró oportunidades de inversión a corto plazo con la esperanza de aumentar el fondo. El miércoles pasado declaró a The Sunday Gleaner que posteriormente un amigo le presentó a Delta Capital Partners.

Su investigación inicial incluyó revisar el sitio web de la empresa, que describió como pulido, informativo e impresionante. Sin embargo, afirmó que seguía siendo cautelosa y solicitó reuniones con tres ejecutivos de Delta Capital en ese momento: Zachary Harding, Anthony Dunn e Ivan Carter.

Jane dijo que las conversaciones con cada uno de ellos no disiparon por completo sus dudas. No obstante, decidió colocar todo el fondo en Delta Capital, con sede en Santa Lucía, después de explicar que el dinero había sido reservado para la atención futura de su hija y advertir a los ejecutivos que no lo expusieran a negocios de alto riesgo.

Un pagaré revisado por The Sunday Gleaner estaba fechado el 18 de noviembre de 2021, ofrecía un rendimiento anual del 8.5 por ciento y debía vencer el 18 de mayo de 2023. El documento también llevaba el nombre de Anthony Dunn y lo que parecía ser la firma de Harding.

“Les dije: ‘Por favor, no lo inviertan en ningún tipo de negocio riesgoso’”, recordó Jane.

Afirmó que les dijo a los ejecutivos que podía invertir en Estados Unidos o a través de ellos en Jamaica. Lo que más dolor le causó, añadió, fue haberles dicho que prefería confiar el dinero a otros jamaicanos en lugar de a estadounidenses.

Según Jane, los ejecutivos le dieron firmes garantías de que no tenía motivos para preocuparse. Recordó que uno de ellos dijo: “No nos dedicamos a asumir riesgos”.

El viernes se solicitó una respuesta a Dunn, pero este se negó a hacer declaraciones oficiales. Cuando se preguntó a Harding sobre las acusaciones de Jane, remitió las preguntas a su abogada, Deborah Martin.

Martin también se negó a abordar el asunto cuando fue contactada el viernes y señaló los procesos penales que involucran a su cliente y a Delta Capital. Dijo que todavía no se habían ultimado los acuerdos relativos a la representación legal de la empresa y que no quería que Harding comentara a título personal sobre asuntos relacionados con Delta Capital mientras ambos estaban ante el tribunal.

Martin añadió que necesitaría comprender plenamente los asuntos antes de ofrecer algún comentario.

Jane afirmó que la empresa no había realizado ningún pago ni siquiera una semana después del vencimiento del primer pagaré. A partir de ese momento, dijo, el acuerdo comenzó a desmoronarse.

Jane declaró al periódico y señaló en una denuncia presentada ante la Financial Services Commission que Delta Capital incumplió varias fechas de pago prometidas. Como concesión destinada a conceder tiempo adicional a la empresa, las partes finalmente negociaron otro pagaré.

Los documentos examinados por The Sunday Gleaner mostraron que el pagaré de reemplazo fue emitido el 1 de julio de 2023, prometía un interés anual del 10 por ciento y tenía como fecha de vencimiento el 2 de octubre de 2023.

La FSC regula los sectores de valores, seguros y pensiones privadas de Jamaica.

En una denuncia presentada ante el regulador el 9 de octubre de 2023, Jane expresó sorpresa, decepción y repugnancia porque el segundo pagaré no había sido liquidado. También denunció que Harding seguía sin poder proporcionar una fecha de reembolso.

La respuesta que finalmente dio la FSC reveló preocupaciones más amplias. En una comunicación enviada a Jane el 16 de junio de 2025, la comisión señaló que sus investigadores habían encontrado pruebas de que Stocks & Securities Limited había intermediado pagarés emitidos bajo el nombre de Delta Capital.

SSL, una empresa de inversiones jamaicana, colapsó en enero de 2023 cuando surgieron acusaciones sobre transacciones fraudulentas por un total de $3 mil millones que afectaron a más de 200 clientes. El destacado velocista jamaicano Usain Bolt estuvo entre las personas cuyas cuentas resultaron afectadas.

Harding fue director ejecutivo de SSL desde 2019 hasta 2022 y posteriormente se convirtió en cofundador de Delta Capital.

Según la carta de la FSC, los investigadores examinaron denuncias de que SSL había organizado, emitido y distribuido valores que no estaban registrados. La investigación también abarcó a las filiales de SSL y otras organizaciones relacionadas.

La comisión alegó que se ofrecieron pagarés, contratos de préstamos convertibles y acuerdos de préstamos de accionistas con diferentes tasas de interés y fechas de reembolso, en contravención de las leyes de valores.

El regulador indicó además que Jane no era la única inversionista que aún esperaba el pago del capital y los intereses.

Su investigación determinó que SSL y otros emisores habían incumplido varias cuotas de intereses adeudadas a los inversionistas. Pese a las reiteradas garantías, afirmó la FSC, las entidades no pagaron los intereses o no devolvieron el capital pendiente.

La comisión también informó a Jane que una investigación conjunta de la Financial Investigations Division y la policía sobre un presunto fraude que involucraba a Delta Capital y empresas asociadas había alcanzado una etapa avanzada.

La FSC explicó que, normalmente, tramitaría las denuncias por separado. Sin embargo, debido a la magnitud de la investigación más amplia, la denuncia individual de Jane fue cerrada e incorporada a la investigación relacionada con SSL y empresas afiliadas.

La FID confirmó el jueves pasado que la denuncia de Jane no ha dado lugar a ningún cargo penal contra Harding.

No obstante, Harding está a la espera de juicio por varios cargos penales relacionados con las actividades de SSL y Delta Capital. El exdirector fundador de SSL, Hugh Croskery, y su hija, la exgerente de sucursal de SSL Sarah Meany, también están a la espera de juicio por múltiples cargos derivados de esas operaciones.

Jane obtuvo una sentencia judicial a su favor en marzo de este año después de presentar una demanda contra Delta Capital. El Supreme Court ordenó a la empresa pagarle US$101,547, equivalentes a aproximadamente JMD$16 millones, junto con un interés anual del tres por ciento hasta que se salde la deuda.

Delta Capital no presentó defensa alguna en respuesta a su demanda.

Aunque Jane acepta que quizá nunca recupere los fondos, afirmó que no tiene intención de abandonar el asunto sin luchar.

“Si no voy a recuperar mi dinero, alguien debe ir a la cárcel. Esto es muy doloroso para mí y desgarrador”, dijo.

*El nombre de la inversionista fue cambiado para proteger su identidad.