EXIM Bank exhorte les PME touchées par l’ouragan Melissa à recourir aux prêts de reconstruction et au soutien financier

La Banque nationale d’exportation-importation de la Jamaïque (EXIM Bank) appelle les opérateurs affectés par l’ouragan Melissa, avec une attention particulière aux petites et moyennes entreprises (PME), à recourir aux instruments de financement de l’institution.

Hopeton Nicholson, responsable de l’origination des prêts et du développement commercial, a indiqué qu’EXIM poursuivait son programme de crédit habituel pour aider les clients à se relever après la tempête.

« Notre mandat est de dynamiser la croissance économique tout en favorisant la création d’emplois. Ce faisant, EXIM continue de financer des entreprises pour remplir ce mandat précis », a-t-il déclaré en s’exprimant lors de la récente réunion des membres de la Small Business Association of Jamaica (SBAJ) « Export for Success », tenue dans les bureaux d’EXIM Bank, Hope Road, à Kingston.

M. Nicholson a expliqué qu’après l’ouragan, la banque a instauré un moratoire de six mois, de novembre à avril, pour laisser aux entreprises le temps de rétablir leurs activités, de rééquiper et de reconstruire.

Selon lui, la mesure visait surtout les PME actives dans les industries productives.

« Un moratoire complet sur le principal et les intérêts a été offert ; pendant six mois, elles (les entreprises) ne versaient donc aucune échéance. Les paiements auraient dû reprendre fin avril », a précisé M. Nicholson.

Il a ajouté qu’EXIM a aussi apporté un appui aux clients ayant besoin de dépenses d’investissement pour se redresser, au moyen d’un financement adossé aux actifs.

« Pour les clients qui avaient besoin d’un certain niveau de soutien pour se redresser en termes de dépenses en capital, nous avons également recours au crédit adossé aux actifs, en mettant l’accent sur les garanties plutôt que sur la santé financière ou le bilan de crédit, et en rendant le processus fluide pour donner à ces clients accès aux fonds nécessaires pour se remettre de l’ouragan », a-t-il encore dit.

EXIM Bank précise que son portefeuille de prêts standard reste orienté vers le développement des exportations, le financement du commerce et le développement des PME, avec en général des exigences de garantie inférieures à celles observées dans les banques commerciales.

Ces dispositifs comprennent un financement du fonds de roulement à court terme jusqu’à 180 jours, des prêts à moyen terme pour soutenir la croissance des PME, et des lignes de crédit en devises pour l’importation de matières premières.

L’une des options est l’E-Commerce Funder, destiné à créer, moderniser ou agrandir des systèmes de commerce électronique. Ce produit propose des prêts de 1 million à 5 millions de dollars à un taux d’intérêt fixe de cinq pour cent sur cinq ans.

La banque propose aussi EXIM Express, un produit de financement à court terme des créances qui permet aux clients de débloquer des fonds immobilisés dans les factures. Il couvre jusqu’à 75 pour cent de la valeur des créances pendant 90 jours au maximum.

Avec EXIM Express, les montants de prêt vont de 2 millions à 25 millions de dollars, le traitement prend sept jours et les taux sont présentés comme compétitifs. La ligne ne requiert ni garantie ni états financiers.

Pour les PME qui cherchent à réduire leur facture d’électricité et à renforcer l’efficacité opérationnelle et la trésorerie, EXIM propose un prêt solaire (Solar Energy Loan).

Ce prêt peut financer jusqu’à 85 pour cent des coûts, avec des plafonds de 5 millions à 50 millions de dollars, à un taux fixe de 7,50 pour cent et une durée maximale de sept ans. Le matériel solaire peut servir de garantie jusqu’à 50 millions de dollars sur des durées allant jusqu’à cinq ans.

Les exportateurs peuvent aussi recourir au Modernisation Fund, à l’Trade Credit Insurance (TCI) et à l’Insurance Policy Discounting Facility.

Le Modernisation Fund soutient l’acquisition de capitaux pour rééquiper, rénover et moderniser équipements et installations, avec un financement de 5 millions à 90 millions de dollars sur des durées allant jusqu’à cinq ans.

L’Insurance Policy Discounting Facility apporte un soutien en garanties pouvant aider les entreprises à sécuriser du fonds de roulement, tandis que la TCI est structurée pour protéger les exportateurs contre le risque d’impayé en couvrant les expositions commerciales et politiques sur les valeurs brutes de facture.

« La protection d’assurance porte sur les créances. Quelles que soient les factures brutes envoyées à votre acheteur, ces créances sont [assurées]. Elle couvre à la fois la dimension commerciale et la dimension politique », a souligné M. Nicholson.