Le directeur général de la MOCA appelle à un front unifié contre la fraude financière en Jamaïque

Une coopération accrue entre les banques, les autorités de régulation et les organismes d'application de la loi, sur le territoire national et dans toute la région, est nécessaire pour renforcer les systèmes financiers de la Jamaïque contre la fraude, selon le colonel Desmond Edwards, directeur général de la Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency (MOCA).

S'adressant au séminaire anti-fraude du Jamaica Institute of Financial Services (JIFS), tenu au Terra Nova All-Suite Hotel, à St. Andrew, jeudi 9 juillet, le colonel Edwards a déclaré que ces liens doivent être opérationnels, rapides, transparents et fondés sur l'action plutôt que sur les seules déclarations.

« Nous ne pouvons pas bâtir des institutions financières résilientes par la seule force des discours. Nous les construisons par des décisions, des investissements, des systèmes, des rapports, de la coopération et du leadership. Mon appel à vous aujourd'hui est donc simple : considérez le renseignement sur la fraude comme un bien national partagé », a-t-il déclaré.

Il a exhorté les participants à créer des organisations capables de détecter les actes répréhensibles, de réagir rapidement, de récupérer les pertes et de s'adapter aux nouvelles menaces, tout en resserrant les liens entre les entreprises financières, les organismes de supervision et la police.

« Bâtissez des institutions capables de détecter, de répondre, de récupérer et de s'adapter. Renforcez les passerelles entre les institutions financières, les régulateurs et les forces de l'ordre. N'oubliez pas que les criminels construisent des réseaux… nous qui sommes chargés de protéger le système financier devons en bâtir de plus solides », a ajouté le directeur général.

Le colonel Edwards a indiqué que la MOCA continuera de collaborer avec les acteurs des secteurs financier, gouvernemental et policier ainsi qu'avec les organismes régionaux pour lutter contre la criminalité financière. Il a décrit le mandat de l'agence comme l'enquête sur la grande criminalité organisée et la corruption, y compris les infractions financières complexes, aux côtés d'alliés locaux, régionaux et internationaux, afin de cartographier les réseaux criminels, appuyer les enquêtes, traduire les contrevenants en justice et défendre l'intégrité des institutions jamaïcaines.

« À la MOCA, notre rôle est d'enquêter sur la grande criminalité organisée et la corruption, y compris les crimes financiers complexes. Nous travaillons avec des partenaires locaux, régionaux et internationaux pour identifier les réseaux criminels, appuyer les enquêtes, poursuivre les contrevenants et protéger l'intégrité des institutions de la Jamaïque. Mais nous ne pouvons pas le faire seuls », a-t-il dit.

Il a également souligné la rapidité avec laquelle les institutions réagissent lorsqu'une fraude est suspectée, notant que, lorsqu'une affaire parvient aux enquêteurs, les mesures précocement prises en interne peuvent déterminer si les fonds peuvent être tracés, récupérés et faire l'objet d'une poursuite judiciaire fructueuse.

« Les dossiers pertinents ont-ils été conservés ? Les comptes suspects ont-ils été identifiés rapidement ? Les journaux internes ont-ils été sécurisés ? Les communications ont-elles été conservées ? Les transactions ont-elles été cartographiées ? Les victimes ont-elles été encouragées à signaler rapidement ? Les institutions concernées ont-elles été alertées ? Les forces de l'ordre ont-elles été mobilisées tôt ? Ces questions comptent. Nous ne demandons pas aux institutions financières d'assumer le travail des forces de l'ordre, mais nous affirmons que vos systèmes, vos données, vos alertes et vos décisions précoces influencent souvent tout ou partie des résultats des enquêtes », a-t-il déclaré.

Le colonel Edwards a indiqué que la nature de la fraude financière a considérablement évolué ces dernières années. Ce qui était autrefois traité surtout comme une question de conformité en back-office — gérée par les équipes anti-fraude, les auditeurs internes et le personnel de conformité — s'est transformé en une forme complexe de criminalité organisée.

« La fraude est désormais une question de cybersécurité, de gouvernance, de confiance des clients, et, de plus en plus, de sécurité économique nationale. En regardant autour de moi dans cette salle, je vois les personnes qui ont reçu la lourde responsabilité non seulement de protéger les institutions, mais aussi de préserver l'intégrité de l'ensemble du système financier jamaïcain. Vous ne protégez pas seulement la confiance des clients de vos diverses institutions, mais aussi la réputation du pays comme lieu d'investissement et de transactions commerciales », a-t-il déclaré.

Khiana Chutkhan, agent spécial principal et examinatrice principale en criminalistique numérique à la MOCA, a indiqué à l'assemblée que des défenses renforcées en matière de réseaux et de cybersécurité, associées à une sensibilisation accrue du public, sont des outils essentiels pour lutter contre la fraude.

Mme Chutkhan a précisé qu'en 2025, l'activité financière illicite à l'échelle mondiale avait dépassé 4 400 milliards de dollars US. Elle a ajouté que les incidents de fraude et d'escroquerie avaient augmenté de 19,3 %, tandis que des rapports professionnels faisaient état d'une hausse de 90 % des attaques alimentées par l'intelligence artificielle.

S'appuyant sur des chiffres de la Jamaica Constabulary Force Fraud Squad, elle a indiqué que les pertes liées à la fraude dans le secteur jamaïcain des établissements de dépôt s'élevaient à environ 2,4 milliards de dollars en 2025.

« Bien que nous ayons enregistré moins de tentatives, nous avons constaté des pertes plus importantes », a-t-elle déclaré.

Le président du JIFS, le Dr Dayton Robinson, a souligné que chaque acteur du secteur partage la responsabilité de préserver la confiance du public envers les institutions financières, surtout à mesure que les menaces deviennent plus sophistiquées.

Il a réaffirmé l'engagement du JIFS à renforcer l'industrie jamaïcaine des services financiers par la formation, le développement professionnel et l'action concertée.

« À mesure que la fraude continue d'évoluer, nos connaissances, nos capacités et nos partenariats doivent également progresser. Nous ne pouvons pas y parvenir seuls », a-t-il déclaré.

Le séminaire a réuni des participants de l'ensemble du paysage des services financiers jamaïcains, notamment des régulateurs, des représentants des forces de l'ordre et des professionnels de la conformité et de la gestion des risques, pour discuter de la montée de la fraude numérique et technologique et des moyens de rendre les institutions plus résilientes.