Une Jamaïcaine retraitée obtient un jugement de 101 547 $ US concernant un investissement auprès de Delta Capital

En 2021, Mary Jane* avait accumulé 80 000 $ US afin de contribuer à la prise en charge médicale, tout au long de sa vie, de sa fille de 12 ans, atteinte de trisomie 21, d’autisme et de retards cognitifs.

Jane, une entrepreneuse jamaïcaine retraitée qui réside désormais aux États-Unis, avait envisagé des possibilités d’investissement à court terme dans l’espoir de faire fructifier le fonds. Elle a déclaré mercredi dernier à The Sunday Gleaner qu’une amie lui avait ensuite présenté Delta Capital Partners.

Ses premières recherches avaient notamment consisté à consulter le site Internet de l’entreprise, qu’elle a décrit comme soigné, instructif et impressionnant. Elle a toutefois affirmé être restée prudente et avoir demandé à rencontrer trois dirigeants de Delta Capital de l’époque — Zachary Harding, Anthony Dunn et Ivan Carter.

Jane a indiqué que ses échanges avec chacun des hommes n’avaient pas entièrement dissipé ses doutes. Elle a néanmoins décidé de placer la totalité du fonds auprès de Delta Capital, établie à Sainte-Lucie, après avoir expliqué que l’argent était réservé aux soins futurs de sa fille et mis les dirigeants en garde contre tout placement dans des activités à haut risque.

Un billet à ordre examiné par The Sunday Gleaner était daté du 18 novembre 2021, prévoyait un rendement annuel de 8,5 % et devait arriver à échéance le 18 mai 2023. Le document portait également le nom d’Anthony Dunn et ce qui semblait être la signature de Harding.

« Je leur ai dit : “S’il vous plaît, ne l’investissez dans aucune activité risquée” », s’est souvenue Jane.

Elle a affirmé avoir dit aux dirigeants qu’elle pouvait investir soit aux États-Unis, soit par leur intermédiaire en Jamaica. Ce qui lui a causé le plus de douleur, a-t-elle ajouté, c’est de leur avoir dit qu’elle préférait confier l’argent à d’autres Jamaïcains plutôt qu’à des Américains.

Selon Jane, les dirigeants lui ont fermement assuré qu’elle n’avait aucune raison de s’inquiéter. Elle se souvient que l’un d’eux lui avait déclaré : « Nous ne sommes pas dans le métier de la prise de risques. »

Dunn a été sollicité vendredi, mais a refusé de s’exprimer officiellement. Interrogé sur les allégations de Jane, Harding a renvoyé les questions à son avocate, Deborah Martin.

Contactée vendredi, Martin a également refusé d’aborder l’affaire, invoquant les procédures pénales impliquant son client et Delta Capital. Elle a déclaré que les dispositions relatives à la représentation juridique de l’entreprise n’avaient pas encore été finalisées et qu’elle ne souhaitait pas que Harding s’exprime à titre personnel sur des questions concernant Delta Capital alors que les deux affaires étaient devant la justice.

Martin a ajouté qu’elle devait avoir une compréhension complète des dossiers avant de formuler le moindre commentaire.

Jane a déclaré que l’entreprise n’avait effectué aucun paiement, même une semaine après l’échéance du premier billet. À partir de ce moment-là, a-t-elle affirmé, l’accord a commencé à se déliter.

Jane a déclaré au journal, ainsi que dans une plainte adressée à la Financial Services Commission, que Delta Capital n’avait pas respecté plusieurs dates de paiement promises. À titre de concession destinée à accorder davantage de temps à l’entreprise, les parties ont finalement négocié un autre billet à ordre.

Des documents examinés par The Sunday Gleaner montrent que le billet de remplacement a été émis le 1er juillet 2023, promettait un intérêt annuel de 10 % et arrivait à échéance le 2 octobre 2023.

La FSC réglemente les secteurs des valeurs mobilières, des assurances et des retraites privées de Jamaica.

Dans une plainte soumise à l’autorité de réglementation le 9 octobre 2023, Jane a exprimé sa surprise, sa déception et son dégoût face au non-règlement du second billet. Elle s’est également plainte du fait que Harding demeurait incapable de fournir une date de remboursement.

La réponse ultérieure de la FSC a révélé des préoccupations plus vastes. Dans une correspondance adressée à Jane le 16 juin 2025, la commission a indiqué que ses enquêteurs avaient découvert des éléments prouvant que Stocks & Securities Limited avait servi d’intermédiaire pour des billets à ordre émis au nom de Delta Capital.

SSL, une société d’investissement jamaïcaine, s’est effondrée en janvier 2023 lorsque sont apparues des allégations concernant des transactions frauduleuses totalisant 3 milliards de dollars et touchant plus de 200 clients. Le grand sprinteur jamaïcain Usain Bolt figurait parmi les personnes dont les comptes avaient été affectés.

Harding a été directeur général de SSL de 2019 à 2022, avant de devenir cofondateur de Delta Capital.

Selon la lettre de la FSC, les enquêteurs ont examiné les allégations selon lesquelles SSL avait organisé, émis et distribué des titres non enregistrés. L’enquête portait également sur les sociétés affiliées à SSL et d’autres organisations liées.

La commission a allégué que des billets à ordre, des contrats de prêt convertibles et des accords de prêt d’actionnaires avaient été proposés avec différents taux d’intérêt et différentes dates de remboursement, en violation des lois sur les valeurs mobilières.

L’autorité de réglementation a en outre indiqué que Jane n’était pas la seule investisseuse à attendre encore le paiement du capital et des intérêts.

Son enquête a établi que SSL et d’autres émetteurs n’avaient pas versé plusieurs échéances d’intérêts dues aux investisseurs. Malgré des assurances répétées, a déclaré la FSC, les entités n’ont soit pas payé les intérêts, soit pas restitué le capital restant dû.

La commission a également informé Jane qu’une enquête conjointe de la Financial Investigations Division et de la police sur des soupçons de fraude impliquant Delta Capital et des entreprises associées avait atteint un stade avancé.

La FSC a expliqué qu’en temps normal, elle traiterait les plaintes séparément. Toutefois, compte tenu de l’ampleur de l’enquête générale, la plainte individuelle de Jane a été close et intégrée à l’enquête concernant SSL et les entreprises affiliées.

La FID a confirmé jeudi dernier que la plainte de Jane n’avait donné lieu à aucune inculpation pénale contre Harding.

Harding attend néanmoins d’être jugé pour plusieurs chefs d’accusation pénale liés aux activités de SSL et de Delta Capital. L’ancien directeur fondateur de SSL, Hugh Croskery, et sa fille, l’ancienne directrice d’agence de SSL Sarah Meany, attendent également d’être jugés pour de multiples chefs d’accusation découlant de ces activités.

Jane a obtenu en sa faveur un jugement rendu en mars de cette année, après avoir engagé une action contre Delta Capital. La Supreme Court a ordonné à l’entreprise de lui verser 101 547 $ US, soit environ 16 millions JMD$, ainsi que des intérêts annuels de 3 % jusqu’au règlement de la dette.

Delta Capital n’a présenté aucune défense en réponse à son action en justice.

Bien que Jane admette que les fonds pourraient ne jamais être récupérés, elle a déclaré ne pas avoir l’intention d’abandonner l’affaire sans se battre.

« Si je ne récupère pas mon argent, quelqu’un doit être envoyé en prison. C’est très douloureux et déchirant pour moi », a-t-elle déclaré.

*Le nom de l’investisseuse a été modifié afin de protéger son identité.