Un dirigente di JN Life invita le famiglie giamaicane a pianificare i costi funerari con una copertura Family Indemnity

Un alto dirigente del settore assicurativo consiglia alle famiglie di valutare i Family Indemnity Plans come uno strumento per prepararsi al costo dei funerali e ridurre le preoccupazioni economiche quando muoiono dei parenti.

Othneil Blagrove, responsabile vendite e marketing di JN Life Insurance, ha detto che il prodotto è strutturato per erogare un beneficio in denaro utilizzabile per le spese funebri e altri costi finali. Ha affermato che la copertura può includere il titolare della polizza e fino a cinque parenti aventi diritto.

Blagrove ha dichiarato che una maggiore conoscenza pubblica dei Family Indemnity Plans potrebbe mettere le famiglie in una posizione più solida quando si verifica un decesso inatteso. Ha indicato il costo come una ragione chiave per cui il prodotto può essere utile a molte famiglie.

Secondo lui, i premi mensili del piano possono partire da poche centinaia di dollari e arrivare a diverse migliaia di dollari, in base all’importo della protezione scelta. Ha detto che questa fascia rende la copertura accessibile a diversi tipi di famiglie, compresi i percettori di redditi più bassi che desiderano un livello di base di sicurezza finanziaria.

Blagrove ha affermato che un titolare di polizza che effettua pagamenti mensili relativamente modesti può ricevere una protezione di circa $400,000 fino a $1.5 million per ciascuna persona assicurata. Il denaro, ha detto, è destinato ad assistere con l’organizzazione del funerale e le spese connesse a un decesso.

Ha inoltre osservato che il piano può ridurre la pressione finanziaria che le famiglie spesso affrontano durante il lutto. Attivando la copertura in anticipo, ha detto, i parenti possono evitare di dover reperire rapidamente denaro dopo la morte di una persona cara. Ha affermato che il beneficio può essere esteso a diversi membri della famiglia, tra cui marito o moglie, figli e parenti acquisiti.

Alcuni Family Indemnity Plans, ha detto Blagrove, prevedono anche disposizioni aggiuntive. Queste possono includere un beneficio per malattia critica, che offre un’assistenza finanziaria parziale se al titolare della polizza viene diagnosticata una grave condizione medica. Ha detto che questa caratteristica può sostenere le famiglie alle prese con spese mediche oltre che con i costi di fine vita.

Blagrove ha detto che l’utilità del prodotto va oltre l’aiuto immediato per le spese funerarie. Gli indennizzi possono essere usati anche per altre responsabilità, come costi legati a un patrimonio ereditario o debiti non pagati. Questa flessibilità, ha affermato, consente ai parenti di decidere come utilizzare al meglio i fondi in base alle proprie circostanze.

Ha aggiunto che i piani possono aiutare le famiglie a proteggere la ricchezza accumulata nel tempo. Se le spese finali vengono pagate da una polizza indennitaria, ha detto, altri beni o proventi assicurativi possono essere preservati per l’eredità o per una pianificazione di più lungo periodo. Quando una famiglia ha già più di un prodotto assicurativo, ha detto, un FIP può contribuire a mantenere disponibili altre polizze per i beneficiari.

Blagrove ha affermato che i Family Indemnity Plans possono anche integrare l’assicurazione vita temporanea e quella a vita intera. A suo avviso, utilizzare diversi tipi di copertura può creare un cuscinetto finanziario più ampio, soprattutto nelle case in cui un solo percettore di reddito è responsabile di più persone a carico.

Con le spese funerarie e l’assistenza di fine vita sempre più costose, Blagrove ha esortato le famiglie a pensare in anticipo e a esaminare le opzioni a loro disposizione. Ha detto che una polizza dedicata alle spese finali può portare tranquillità e contribuire a ridurre sia la pressione emotiva sia quella finanziaria durante il lutto.

Blagrove ha detto che il valore di un FIP non si limita al pagamento delle fatture, ma include anche il sostegno alle famiglie nel momento in cui ne hanno più bisogno.