Il direttore generale della MOCA invita a un fronte unito contro le frodi finanziarie in Giamaica

È necessaria una maggiore cooperazione tra banche, autorità di regolamentazione e organismi preposti all'applicazione della legge, sia a livello nazionale che in tutta la regione, per rafforzare i sistemi finanziari della Giamaica contro le frodi, ha affermato il colonnello Desmond Edwards, direttore generale della Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency (MOCA).

Intervenendo al Seminario Antifraude del Jamaica Institute of Financial Services (JIFS) presso il Terra Nova All-Suite Hotel a St. Andrew giovedì (9 luglio), il colonnello Edwards ha dichiarato che tali collegamenti devono essere praticabili, rapidi, trasparenti e fondati sull'azione più che sulla sola retorica.

«Non possiamo costruire istituzioni finanziarie resilienti solo con i discorsi. Le costruiamo attraverso decisioni, investimenti, sistemi, segnalazioni, cooperazione e leadership. La mia indicazione per voi oggi è semplice: considerate l'intelligence sulle frodi come un bene nazionale condiviso», ha dichiarato.

Ha esortato i partecipanti a creare organizzazioni in grado di individuare illeciti, reagire rapidamente, recuperare le perdite e adattarsi a nuove minacce, rafforzando al contempo i legami tra istituzioni finanziarie, organismi di vigilanza e polizia.

«Costruite istituzioni capaci di rilevare, rispondere, recuperare e adattarsi. Rafforzate i ponti tra istituzioni finanziarie, autorità di regolamentazione e forze dell'ordine. Ricordate che i criminali stanno costruendo reti… quindi noi, che abbiamo il compito di proteggere il sistema finanziario, dobbiamo costruirne di ancora più solide», ha aggiunto il direttore generale.

Il colonnello Edwards ha affermato che la MOCA continuerà a collaborare con operatori del settore finanziario, governativi, delle forze dell'ordine e organismi regionali per contrastare il crimine finanziario. Ha descritto il mandato dell'agenzia come l'indagine sul crimine organizzato grave e sulla corruzione, comprese le intricate violazioni finanziarie, insieme ad alleati locali, regionali e internazionali per mappare le reti criminali, sostenere le indagini, portare i responsabili alla giustizia e difendere l'integrità delle istituzioni giamaicane.

«Alla MOCA, il nostro ruolo è indagare sul crimine organizzato grave e sulla corruzione, comprese le complesse frodi finanziarie. Lavoriamo con partner locali, regionali e internazionali per individuare le reti criminali, sostenere le indagini, perseguire i responsabili e proteggere l'integrità delle istituzioni della Giamaica. Ma non possiamo farlo da soli», ha detto.

Ha anche sottolineato quanto rapidamente le istituzioni rispondono quando si sospetta una frode, osservando che quando un caso arriva agli investigatori, i passi iniziali adottati internamente possono determinare se i fondi possono essere rintracciati, recuperati e oggetto di azioni penali di successo.

«I documenti pertinenti sono stati conservati? I conti sospetti sono stati individuati rapidamente? I registri interni sono stati protetti? Le comunicazioni sono state archiviate? Le transazioni sono state mappate? Le vittime sono state incoraggiate a denunciare tempestivamente? Le istituzioni correlate sono state avvisate? Le forze dell'ordine sono state coinvolte tempestivamente? Queste domande contano. Non chiediamo alle istituzioni finanziarie di svolgere il lavoro delle forze dell'ordine, ma diciamo che i vostri sistemi, i vostri dati, i vostri allarmi e le vostre decisioni iniziali influenzano spesso, in tutto o in parte, gli esiti degli interventi delle forze dell'ordine», ha affermato.

Il colonnello Edwards ha osservato che la natura delle frodi finanziarie è cambiata sensibilmente negli ultimi anni. Ciò che un tempo veniva trattato soprattutto come una questione di conformità di back-office — gestita da team antifraude, revisori interni e personale di compliance — si è trasformato in una forma complessa di crimine organizzato.

«La frode è ormai una questione informatica, di governance, di fiducia dei clienti e, sempre più, di sicurezza economica nazionale. Guardandomi intorno in questa sala, vedo le persone a cui è stato affidato l'imponente compito non solo di proteggere le istituzioni, ma anche di salvaguardare l'integrità dell'intero sistema finanziario della Giamaica. Non state proteggendo solo la fiducia di clienti e utenti delle vostre istituzioni, ma anche la reputazione del Paese come luogo in cui investire e fare affari», ha detto.

La Senior Special Agent e Senior Digital Forensic Examiner della MOCA, Khiana Chutkhan, ha riferito all'assemblea che difese più solide a livello di rete e cybersicurezza, insieme a una più ampia educazione pubblica, sono strumenti essenziali per contrastare le frodi.

La signora Chutkhan ha precisato che, al 2025, l'attività finanziaria illecita a livello globale aveva superato i 4,4 trilioni di dollari USA. Ha aggiunto che gli incidenti di frode e truffa erano aumentati del 19,3 per cento, mentre i rapporti professionali segnalavano un incremento del 90 per cento negli attacchi alimentati dall'intelligenza artificiale.

Richiamando i dati della Jamaica Constabulary Force Fraud Squad, ha indicato che le perdite legate alle frodi nel settore giamaicano di raccolta depositi ammontavano a circa 2,4 miliardi di dollari al 2025.

«Sebbene abbiamo registrato meno tentativi, abbiamo riportato perdite più ingenti», ha dichiarato.

Il presidente del JIFS, dott. Dayton Robinson, ha sottolineato che ogni lavoratore del settore condivide la responsabilità di mantenere la fiducia pubblica nelle istituzioni finanziarie, soprattutto mentre le minacce diventano più sofisticate.

Ha ribadito l'impegno del JIFS a rafforzare l'industria dei servizi finanziari della Giamaica attraverso formazione, crescita professionale e azione congiunta.

«Poiché la frode continua a evolversi, devono evolversi anche le nostre conoscenze, le nostre capacità e i nostri partenariati. Non possiamo farcela da soli», ha affermato.

Il seminario ha riunito partecipanti da tutto il panorama dei servizi finanziari della Giamaica, tra cui autorità di regolamentazione, rappresentanti delle forze dell'ordine e professionisti della compliance e della gestione del rischio, per discutere l'aumento delle frodi digitali e guidate dalla tecnologia e i modi per rendere le istituzioni più resilienti.