Giamaicana in pensione ottiene una sentenza da US$101.547 per un investimento con Delta Capital

Nel 2021 Mary Jane* aveva accumulato US$80.000 per garantire un sostegno medico permanente alla figlia di 12 anni, affetta da sindrome di Down, autismo e ritardi cognitivi.

Jane, imprenditrice giamaicana in pensione che ora risiede negli Stati Uniti, aveva valutato opportunità di investimento a breve termine nella speranza di far crescere il fondo. Ha dichiarato a The Sunday Gleaner lo scorso mercoledì che un’amica l’aveva poi presentata a Delta Capital Partners.

La sua ricerca iniziale aveva compreso l’esame del sito web della società, che ha descritto come curato, informativo e impressionante. Ha detto tuttavia di essere rimasta cauta e di aver chiesto incontri con tre dirigenti di Delta Capital all’epoca — Zachary Harding, Anthony Dunn e Ivan Carter.

Jane ha riferito che i colloqui con ciascuno di loro non avevano del tutto dissipato i suoi dubbi. Ciononostante, decise di affidare l’intero fondo a Delta Capital, con sede a Santa Lucia, dopo aver spiegato che il denaro era destinato alle cure future della figlia e aver messo in guardia i dirigenti dal sottoporlo a operazioni ad alto rischio.

Un pagherò esaminato da The Sunday Gleaner era datato 18 novembre 2021, prevedeva un rendimento annuo dell’8,5 per cento e scadeva il 18 maggio 2023. Il documento recava anche il nome di Anthony Dunn e quella che sembrava la firma di Harding.

«Ho detto loro: “Per favore, non investitelo in nessun tipo di affare rischioso”», ha ricordato Jane.

Ha riferito di aver detto ai dirigenti che poteva investire negli Stati Uniti oppure tramite loro in Giamaica. Ciò che le aveva causato il dolore più grande, ha aggiunto, era stato dir loro di preferire affidare il denaro a connazionali giamaicani piuttosto che ad americani.

Secondo Jane, i dirigenti offrirono forti rassicurazioni sul fatto che non avesse motivo di preoccuparsi. Ha ricordato che uno di loro disse: «Non siamo nel mestiere di assumere rischi.»

Dunn è stato contattato per una risposta venerdì, ma ha rifiutato di commentare ufficialmente. Harding, interrogato sulle accuse di Jane, ha rimandato le domande alla sua avvocata, Deborah Martin.

Anche Martin ha rifiutato di affrontare la questione quando è stata contattata venerdì, citando i procedimenti penali che coinvolgono il suo cliente e Delta Capital. Ha detto che gli accordi relativi alla rappresentanza legale della società non erano ancora definitivi e che non voleva che Harding commentasse personalmente questioni riguardanti Delta Capital mentre entrambi erano dinanzi al tribunale.

Martin ha aggiunto di aver bisogno di una piena comprensione delle questioni prima di offrire qualsiasi commento.

Jane ha detto che la società non aveva effettuato alcun pagamento nemmeno una settimana dopo la scadenza del primo pagherò. Da quel momento, ha riferito, l’accordo cominciò a sfaldarsi.

Jane ha dichiarato al giornale e ha scritto in un esposto alla Financial Services Commission che Delta Capital non aveva rispettato diverse date di pagamento promesse. Come concessione per dare alla società più tempo, le parti negoziarono infine un altro pagherò.

Documenti esaminati da The Sunday Gleaner hanno mostrato che il pagherò sostitutivo fu emesso il 1° luglio 2023, prometteva interessi del 10 per cento annuo e aveva data di scadenza il 2 ottobre 2023.

La FSC regola i settori dei titoli, delle assicurazioni e delle pensioni private della Giamaica.

In un esposto presentato all’autorità di vigilanza il 9 ottobre 2023, Jane espresse sorpresa, delusione e disgusto per il fatto che il secondo pagherò non fosse stato saldato. Si lamentò inoltre del fatto che Harding non fosse ancora in grado di indicare una data di rimborso.

La risposta successiva della FSC rivelò preoccupazioni più ampie. In una corrispondenza inviata a Jane il 16 giugno 2025, la commissione riferì che i suoi investigatori avevano trovato prove che Stocks & Securities Limited aveva intermediato pagherò emessi a nome di Delta Capital.

SSL, una società di investimenti giamaicana, collassò nel gennaio 2023 quando emersero accuse di operazioni fraudolente per un totale di 3 miliardi di dollari, che coinvolsero più di 200 clienti. Tra coloro i cui conti furono colpiti c’era anche il grande sprinter giamaicano Usain Bolt.

Harding fu amministratore delegato di SSL dal 2019 al 2022 e in seguito divenne cofondatore di Delta Capital.

Secondo la lettera della FSC, gli investigatori esaminarono accuse secondo cui SSL aveva organizzato, emesso e distribuito titoli non registrati. L’indagine riguardò anche affiliate di SSL e altre organizzazioni collegate.

La commissione contestò che fossero stati offerti pagherò, contratti di prestito convertibile e accordi di prestito tra azionisti con tassi di interesse e date di rimborso diversi, in violazione delle leggi sui titoli.

L’autorità di vigilanza indicò inoltre che Jane non era l’unica investitrice ancora in attesa del rimborso del capitale e degli interessi.

La sua indagine accertò che SSL e altri emittenti avevano saltato diverse rate di interessi dovute agli investitori. Nonostante ripetute rassicurazioni, ha riferito la FSC, le entità o non pagavano gli interessi o non restituivano il capitale residuo.

La commissione informò inoltre Jane che un’indagine congiunta della Financial Investigations Division e della polizia su una sospetta frode che coinvolgeva Delta Capital e società collegate aveva raggiunto uno stadio avanzato.

Di norma, ha spiegato la FSC, avrebbe trattato gli esposti separatamente. A causa dell’ampiezza dell’indagine più vasta, tuttavia, l’esposto individuale di Jane fu chiuso e incorporato nell’inchiesta relativa a SSL e alle imprese affiliate.

La FID ha confermato lo scorso giovedì che l’esposto di Jane non ha portato ad alcuna accusa penale contro Harding.

Harding è comunque in attesa di processo per diverse accuse penali legate alle attività di SSL e Delta Capital. L’ex direttore fondatore di SSL Hugh Croskery e sua figlia, l’ex responsabile di filiale di SSL Sarah Meany, sono anch’essi in attesa di processo per molteplici accuse derivanti da quelle operazioni.

Jane ha ottenuto una sentenza a suo favore nel marzo di quest’anno dopo aver presentato un ricorso contro Delta Capital. La Corte Suprema ha ordinato alla società di pagarle US$101.547, equivalenti a circa JMD$16 milioni, oltre a interessi annui del tre per cento fino all’estinzione del debito.

Delta Capital non ha presentato alcuna difesa in risposta alla sua causa.

Sebbene Jane ammetta che i fondi potrebbero non essere mai recuperati, ha detto di non avere alcuna intenzione di abbandonare la questione senza combattere.

«Se non recupererò i miei soldi, qualcuno deve finire in carcere. Per me è molto doloroso e straziante», ha detto.

*Il nome dell’investitrice è stato modificato per proteggerne l’identità.