Moca事務総局長、ジャマイカにおける金融詐欺対策で一致団結を呼びかけ

Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency（MOCA）の事務総局長であるデズモンド・エドワーズ大佐は、詐欺からジャマイカの金融システムを守るには、国内外の銀行、規制当局、法執行機関によるより緊密な協力が必要だと述べた。

St. Andrewのテラ・ノヴァ・オールスイートホテルで9日（木曜日・7月9日）に開催されたJamaica Institute of Financial Services（JIFS）不正防止セミナーで講演したエドワーズ大佐は、このような連携は実行可能で、迅速かつ透明であり、口先だけでなく行動に基づくものでなければならないと語った。

「演説だけでは、強靭な金融機関は築けません。決断、投資、システム、報告、協力、リーダーシップを通じて築くのです。今日皆さんへの求めは簡単です。詐欺情報を共有の国家的資産として扱うことです」と述べた。

同氏は参加者に、不正を察知し、迅速に対応し、損失を回収し、新たな脅威に適応できる組織を作るよう促したほか、金融機関、監督機関、警察の間の連携強化を求めた。

「検知、対応、回収、適応できる機関を築いてください。金融機関、規制当局、法執行機関の間の橋渡しを強化してください。犯罪者たちはネットワークを築いています…金融システムの保護を任された私たちは、それよりも強固なネットワークを築かなければなりません」と事務総局長は付け加えた。

エドワーズ大佐は、MOCAが金融、政府、警察、地域機関の関係者と協力して金融犯罪への対処を続けると述べた。同局の使命は、重大な組織犯罪や腐敗、複雑な金融犯罪の捜査であり、国内外のパートナーと連携して犯罪ネットワークを把握し、捜査を支援し、違反者を処罰し、ジャマイカの機関の完全性を守ることだと説明した。

「MOCAの役割は、複雑な金融犯罪を含む重大な組織犯罪と腐敗を捜査することです。国内外のパートナーと協力して犯罪ネットワークを特定し、捜査を支援し、違反者を追及し、ジャマイカの機関の完全性を守ります。しかし、私たちだけではそれはできません」と語った。

同氏は、不正が疑われた際の金融機関の初動の速さも強調し、捜査当局に案件が回ってくる頃には、社内で取られた初期対応が資金の追跡、回収、起訴の成否を左右することが多いと指摘した。

「関連記録は保存されていたか。疑わしい口座は迅速に特定されたか。内部ログは保全されたか。通信記録は保持されたか。取引は把握されたか。被害者は速やかに通報するよう促されたか。関連機関には通報されたか。法執行機関には早期に関与したか。これらの問いは重要です。金融機関に法執行の仕事を求めているのではありません。しかし、皆さんのシステム、データ、警告、初期対応が、法執行の成果全体または一部に影響を与えることが多いのです」と述べた。

エドワーズ大佐は、金融詐欺の性質がここ数年で著しく変化したと指摘した。かつては主にバックオフィスのコンプライアンス問題として、不正対策チーム、内部監査、コンプライアンス担当者が扱っていたものが、組織犯罪の複雑な形態へと成長したという。

「詐欺は今やサイバー問題であり、ガバナンス問題であり、顧客信頼の問題であり、ますます国家的経済安全保障の問題でもあります。この会場を見回すと、各機関を守るだけでなく、ジャマイカの金融システム全体の完全性を守るという重大な責任を負わされている方々がいるのが分かります。皆さんは各機関の顧客・クライアントの信頼を守るだけでなく、投資や取引の場としての国の評判も守っているのです」と語った。

MOCA上級特別捜査官兼上級デジタル鑑識調査官のキアナ・チュットカン氏は、不正対策にはネットワークおよびサイバーセキュリティ防御の強化と、より広範な国民教育が不可欠だと述べた。

チュットカン氏は、2025年時点で世界の違法金融活動は44兆米ドルを超えたと述べた。同氏は、詐欺・詐欺被害事件は19.3%増加し、専門家の報告では人工知能を悪用した攻撃が90%急増したと付け加えた。

Jamaica Constabulary Force Fraud Squadの数値に基づき、同氏は2025年時点でジャマイカの預金取扱部門における詐欺関連損失は約24億ドルに上ると述べた。

「試行回数は減少していると報告されていますが、損失額は増えています」と述べた。

JIFS会長のデイトン・ロビンソン博士は、脅威が高度化する中、金融機関への国民の信頼を維持する責任は業界のすべての従業員が共有するものだと強調した。

同氏は、研修、専門能力の向上、共同行動を通じてジャマイカの金融サービス業を強化するというJIFSの誓約を改めて表明した。

「詐欺が進化し続けるなら、私たちの知識、能力、パートナーシップも進化しなければなりません。一人ではできません」と述べた。

セミナーには、規制当局、法執行機関関係者、コンプライアンスおよびリスク管理の専門家など、ジャマイカの金融サービス業界全体から参加者が集まり、デジタル・技術主導型詐欺の増加と、機関の強靭性を高める方法について議論した。