退職したジャマイカ人女性、Delta Capitalへの投資を巡り10万1547米ドルの勝訴判決

2021年までに、Mary Jane*は、ダウン症候群、自閉症、認知発達の遅れを抱える当時12歳の娘の生涯にわたる医療支援に充てるため、8万米ドルを蓄えていた。

現在は米国在住の退職したジャマイカ人起業家であるJaneは、その資金を増やそうと短期投資の機会を検討した。彼女は先週水曜日、その後友人に紹介されてDelta Capital Partnersと知り合ったとThe Sunday Gleanerに語った。

最初の調査では同社のウェブサイトを確認し、洗練され、情報量が多く、印象的だと評した。しかし慎重さを崩さず、当時のDelta Capital幹部3人――Zachary Harding、Anthony Dunn、Ivan Carter――との面談を求めたという。

Janeによると、各人との協議でも疑念は完全には消えなかった。それでも、その資金は娘の将来の介護のために取っておいたものだと説明し、高リスクの事業に投じないよう幹部らに警告したうえで、セントルシアに拠点を置くDelta Capitalに全額を預けることを決めた。

The Sunday Gleanerが確認した約束手形は2021年11月18日付で、年利8.5％、満期は2023年5月18日だった。文書にはAnthony Dunnの名前と、Hardingのものとみられる署名もあった。

「彼らに『お願いだから、どんなリスクのある事業にも投資しないで』と言った」とJaneは振り返る。

彼女は幹部らに、米国で投資することも、彼らを通じてジャマイカで投資することもできると伝えたという。最もつらかったのは、アメリカ人ではなく同胞のジャマイカ人に資金を託したいと伝えたことだと付け加えた。

Janeによると、幹部らは心配する必要はないと強く保証した。そのうちの一人が「われわれはリスクを取る商売はしていない」と言ったのを覚えているという。

Dunnには金曜日にコメントを求めたが、公式の発言は辞退した。HardingはJaneの主張について問われると、弁護士のDeborah Martinに質問を回した。

Martinも金曜日に連絡を受けた際、依頼人とDelta Capitalが関わる刑事手続きを理由に本件への言及を拒んだ。同社の訴訟代理に関する手配はまだ確定しておらず、双方が裁判所で審理中の間は、Delta Capitalに関わる問題についてHarding本人にコメントさせたくないと述べた。

Martinはさらに、コメントする前に事案を十分に把握する必要があると付け加えた。

Janeによると、最初の手形の満期から1週間たっても同社から支払いはなく、そこから取り決めが崩れ始めたという。

Janeは同紙に語り、また金融サービス委員会（Financial Services Commission）への苦情でも、Delta Capitalが約束した複数の支払期限を守らなかったと述べた。同社に猶予を与える譲歩として、当事者らは最終的に別の約束手形を交渉した。

The Sunday Gleanerが調べた文書によると、差し替えの手形は2023年7月1日に発行され、年利10％、満期は2023年10月2日だった。

FSCはジャマイカの証券、保険、私的年金セクターを規制している。

2023年10月9日に規制当局へ提出した苦情の中で、Janeは2通目の手形が決済されていないことに驚き、失望、嫌悪を表明した。また、Hardingがいまだ返済日を示せないと苦情を申し立てた。

FSCの後日の回答は、より広い懸念を明らかにした。2025年6月16日付でJaneに送られた文書で、委員会は調査官が、Stocks & Securities LimitedがDelta Capital名義で発行された約束手形を仲介した証拠を見つけたと述べた。

ジャマイカの投資会社SSLは、総額30億ドル超の不正取引の疑いが浮上し、200人超の顧客に影響が及ぶ中、2023年1月に破綻した。口座が影響を受けた者の中には、ジャマイカの短距離陸上の英雄Usain Boltもいた。

Hardingは2019年から2022年までSSLの最高経営責任者を務め、その後Delta Capitalの共同創業者となった。

FSCの書簡によると、調査官はSSLが未登録の証券を手配・発行・配布したとの主張を調べた。調査はSSLの関連会社やその他のつながりのある組織にも及んだ。

委員会は、約束手形、転換貸付契約、株主貸付の取り決めが、異なる金利と返済日で提示され、証券法に反していたと主張した。

規制当局はさらに、元本と利息の支払いを今も待つ投資家はJaneだけではないと示した。

調査の結果、SSLおよび他の発行体が投資家に支払うべき複数の利息分割払いを滞納していたと判明した。繰り返し保証があったにもかかわらず、各事業体は利息を支払わないか、未払いの元本を返還しなかったとFSCは述べた。

委員会はまた、Financial Investigations Divisionと警察による、Delta Capitalおよび関連会社が関与する詐欺容疑の合同捜査が既に進んだ段階にあるとJaneに伝えた。

FSCによると、通常は苦情を個別に処理するという。しかしより広範な捜査の規模から、Jane個人の苦情は終了され、SSLおよび関連事業に関する調査に組み込まれた。

FIDは先週木曜日、Janeの苦情によってHardingに対する刑事告発には至っていないと確認した。

それでもHardingは、SSLおよびDelta Capitalの活動に関連する複数の刑事容疑で公判待ちである。SSLの元創業取締役Hugh Croskeryと、その娘でSSL元支店長のSarah Meanyも、それらの事業に起因する複数の容疑で公判待ちだ。

JaneはDelta Capitalを提訴し、今年3月に勝訴判決を得た。最高裁判所は同社に対し、約1600万ジャマイカ・ドルに相当する10万1547米ドルに加え、債務完済まで年利3％の利息をJaneに支払うよう命じた。

Delta Capitalは彼女の訴訟に対して答弁書を提出しなかった。

資金が回収できないかもしれないと認めつつも、Janeはこの件を闘わずに諦めるつもりはないと語った。

「お金が戻ってこないなら、誰かが刑務所に入らなければならない。とてもつらくて、胸が張り裂けそうだ」と彼女は述べた。

*投資家の氏名は身元保護のため変更した。