은퇴한 자메이카인, Delta Capital 투자 관련 미국 달러 10만1547달러 판결 승소

2021년까지 Mary Jane*은 다운증후군, 자폐증, 인지 지연을 가진 12세 딸의 평생 의료 지원을 돕기 위해 미국 달러 8만 달러를 모아 두었다.

현재 미국에 거주하는 은퇴한 자메이카 기업가 Jane은 이 자금을 불리기 위해 단기 투자 기회를 검토했다. 그녀는 지난 수요일 The Sunday Gleaner에, 이후 친구가 자신을 Delta Capital Partners에 소개했다고 말했다.

초기 조사에는 회사 웹사이트 검토가 포함됐으며, 그녀는 이를 세련되고 정보력이 있으며 인상적이었다고 평가했다. 그러나 그녀는 여전히 신중을 기하며 당시 Delta Capital 임원 세 명 — Zachary Harding, Anthony Dunn, Ivan Carter — 과의 면담을 요청했다고 했다.

Jane은 각 임원과의 논의로도 의문이 완전히 해소되지는 않았다고 말했다. 그럼에도 그녀는 그 돈이 딸의 미래 돌봄을 위해 남겨 둔 자금이라고 설명하고, 고위험 사업에 노출시키지 말라고 임원들에게 경고한 뒤, 세인트루시아에 본사를 둔 Delta Capital에 전액을 맡기기로 결정했다.

The Sunday Gleaner가 검토한 약속어음은 2021년 11월 18일 자로, 연 8.5%의 수익률이 명시돼 있었으며 만기는 2023년 5월 18일이었다. 문서에는 Anthony Dunn의 이름과 Harding의 서명으로 보이는 것도 있었다.

“제가 그들에게 ‘제발, 어떤 종류의 위험한 사업에도 투자하지 말아 주세요’라고 말했습니다,”라고 Jane은 회상했다.

그녀는 임원들에게 미국에 투자할 수도 있고 그들을 통해 자메이카에 투자할 수도 있다고 말했다고 했다. 가장 마음이 아팠던 점은, 미국인 대신 같은 자메이카인에게 돈을 맡기고 싶다고 말한 것이었다고 덧붙였다.

Jane에 따르면 임원들은 걱정할 이유가 없다는 강한 확약을 했다. 그녀는 그중 한 명이 “우리는 위험을 감수하는 사업이 아닙니다”라고 말한 것을 기억한다고 했다.

Dunn은 금요일에 입장을 요청받았으나 공식 논평을 거부했다. Harding은 Jane의 주장에 대해 질문을 받자 자신의 변호사 Deborah Martin에게 문의하라고 했다.

Martin 역시 금요일에 연락을 받았을 때 해당 사안에 대한 언급을 거부했으며, 의뢰인과 Delta Capital이 관련된 형사 절차를 이유로 들었다. 그녀는 회사에 대한 법률 대리 관련 조율이 아직 확정되지 않았고, 두 건이 모두 법정에 계류 중인 동안 Harding이 Delta Capital 관련 문제에 대해 개인적으로 언급하는 것을 원치 않는다고 말했다.

Martin은 또한 논평을 하기 전에 사안에 대한 완전한 이해가 필요하다고 덧붙였다.

Jane은 첫 번째 어음 만기 후에도 일주일 동안 회사가 아무런 지급도 하지 않았다고 말했다. 그 시점부터 계약이 무너지기 시작했다고 했다.

Jane은 신문에 전하고 Financial Services Commission에 제출한 진정서에서도 Delta Capital이 여러 차례의 약속된 지급일을 지키지 못했다고 밝혔다. 회사에 추가 시간을 주기 위한 양보로, 당사자들은 결국 또 다른 약속어음을 협상했다.

The Sunday Gleaner가 검토한 문서에 따르면, 대체 어음은 2023년 7월 1일 발행됐으며 연 10%의 이자를 약속했고 만기는 2023년 10월 2일이었다.

FSC는 자메이카의 증권, 보험, 민간 연금 부문을 규제한다.

2023년 10월 9일 규제 당국에 제출한 진정서에서 Jane은 두 번째 어음이 결제되지 않은 데 대해 놀라움과 실망, 혐오감을 표했다. 그녀는 또한 Harding이 여전히 상환일을 제시하지 못하고 있다고 불만을 제기했다.

FSC의 이후 답변은 더 광범위한 우려를 드러냈다. 2025년 6월 16일 Jane에게 보낸 서한에서 위원회는, 조사관들이 Stocks & Securities Limited가 Delta Capital 명의로 발행된 약속어음을 중개했다는 증거를 발견했다고 밝혔다.

자메이카 투자회사인 SSL은 총 30억 달러에 달하는 사기성 거래 의혹이 제기되고 200명 이상의 고객이 피해를 입으면서 2023년 1월 붕괴했다. 자메이카의 단거리 육상 영웅 Usain Bolt도 계좌가 영향을 받은 이들 중 한 명이었다.

Harding은 2019년부터 2022년까지 SSL의 최고경영자였으며, 이후 Delta Capital의 공동 창업자가 됐다.

FSC 서한에 따르면, 조사관들은 SSL이 등록되지 않은 증권을 주선·발행·유통했다는 주장을 조사했다. 조사는 SSL 계열사 및 기타 연관 기관도 포함했다.

위원회는 약속어음, 전환대출 계약, 주주대출 약정이 서로 다른 이자율과 상환일로 제공됐으며, 이는 증권법에 위배된다고 주장했다.

규제 당국은 또한 Jane이 원금과 이자를 기다리고 있는 유일한 투자자가 아니라고 밝혔다.

조사 결과 SSL과 다른 발행사들이 투자자에게 지급해야 할 이자 분할금을 여러 차례 놓친 것으로 확인됐다. FSC는 반복된 확약에도 불구하고 해당 법인들이 이자를 지급하지 않거나 미상환 원금을 반환하지 않았다고 밝혔다.

위원회는 또한 Jane에게, Delta Capital 및 관련 회사의 사기 혐의에 대한 Financial Investigations Division과 경찰의 합동 조사가 진전된 단계에 이르렀다고 알렸다.

FSC는 통상적으로 진정을 개별적으로 처리한다고 설명했다. 그러나 더 큰 조사의 규모 때문에 Jane의 개별 진정은 종결돼 SSL 및 계열 사업에 관한 조사에 편입됐다.

FID는 지난 목요일, Jane의 진정이 Harding에 대한 형사 기소로 이어지지 않았다고 확인했다.

그럼에도 Harding은 SSL과 Delta Capital의 활동과 관련된 여러 형사 혐의로 재판을 기다리고 있다. 전 SSL 창립 이사 Hugh Croskery와 그의 딸인 전 SSL 지점장 Sarah Meany 역시 해당 운영에서 비롯된 여러 혐의로 재판을 기다리고 있다.

Jane은 올해 3월 Delta Capital을 상대로 소송을 제기한 뒤 자신에게 유리한 법원 판결을 받았다. 대법원은 회사에 미국 달러 10만1547달러 — 약 자메이카 달러 1600만 달러에 해당 — 와 채무가 청산될 때까지 연 3%의 이자를 지급하라고 명령했다.

Delta Capital은 그녀의 소송에 대해 아무런 방어를 제출하지 않았다.

Jane은 자금이 결국 회수되지 않을 수도 있음을 받아들이지만, 싸우지 않고 이 문제를 포기할 생각은 없다고 말했다.

“제 돈을 돌려받지 못한다면, 누군가는 감옥에 가야 합니다. 저에게는 매우 고통스럽고 가슴 아픈 일입니다,”라고 그녀는 말했다.

*투자자의 이름은 신원을 보호하기 위해 변경됐다.