Moca 사장, 자메이카 금융 사기에 대한 통합 대응 촉구

국내외 은행, 규제기관, 법 집행기관 간의 더 큰 협력이 자메이카 금융 시스템을 사기에 강건하게 만들기 위해 필요하다고 주요조직범죄반부패기관(MOCA) 사장 데즈먼드 에드워즈 대령이 밝혔다.

7월 9일 목요일 St. Andrew의 테라 노바 올스위트 호텔에서 열린 자메이카 금융서비스연구소(JIFS) 반사기 세미나에 연설한 에드워즈 대령은 이러한 연계가 실행 가능하고 신속하며 개방적이어야 하며, 말만이 아닌 행동에 기반해야 한다고 말했다.

"우리는 연설만으로 회복력 있는 금융 기관을 구축할 수 없습니다. 결정, 투자, 시스템, 보고, 협력, 리더십을 통해 구축합니다. 그러므로 오늘 여러분에게 드리는 당부는 간단합니다. 사기 정보를 공유 국가 자산으로 취급하십시오"라고 그는 말했다.

그는 참가자들에게 부정행위를 발견하고 신속히 대응하며 손실을 회수하고 새로운 위협에 적응할 수 있는 조직을 만들 것을 촉구했으며, 금융 기관, 감독 기관, 경찰 간의 유대를 강화할 것을 당부했다.

"탐지하고, 대응하고, 회복하고, 적응할 수 있는 기관을 구축하십시오. 금융 기관, 규제기관, 법 집행기관 사이의 다리를 강화하십시오. 범죄자들이 네트워크를 구축하고 있다는 것을 기억하십시오… 금융 시스템을 보호할 책임을 맡은 우리는 더욱 강력한 네트워크를 구축해야 합니다"라고 사장은 덧붙였다.

에드워즈 대령은 MOCA가 금융, 정부, 치안, 지역 기관의 관계자들과 계속 협력해 금융 범죄에 맞서겠다고 말했다. 그는 기관의 임무가 심각한 조직 범죄와 부패, 복잡한 금융 범죄를 포함해 조사하는 것이며, 지역·국제 동맹과 함께 범죄 네트워크를 파악하고 수사를 지원하며 범죄자를 처벌하고 자메이카 기관의 청렴성을 수호하는 것이라고 설명했다.

"MOCA에서 우리의 역할은 복잡한 금융 범죄를 포함한 심각한 조직 범죄와 부패를 수사하는 것입니다. 우리는 지역 및 국제 파트너와 협력해 범죄 네트워크를 식별하고, 수사를 지원하며, 범죄자를 추적하고, 자메이카 기관의 청렴성을 보호합니다. 하지만 우리만으로는 할 수 없습니다"라고 그는 말했다.

그는 또한 사기가 의심될 때 기관이 얼마나 신속히 대응하는지를 강조했으며, 사건이 수사관에게 전달될 때쯤이면 기관 내부에서 취한 초기 조치가 자금을 추적·회수하고 성공적으로 기소할 수 있는지를 좌우할 수 있다고 지적했다.

"관련 기록이 보존되었습니까? 의심 계좌가 신속히 식별되었습니까? 내부 로그가 확보되었습니까? 통신 기록이 보존되었습니까? 거래가 매핑되었습니까? 피해자들이 신속히 신고하도록 권장되었습니까? 관련 기관에 알렸습니까? 법 집행기관이 조기에 개입되었습니까? 이러한 질문들이 중요합니다. 우리는 금융 기관에 법 집행 업무를 맡기라고 요구하는 것이 아니라, 여러분의 시스템, 데이터, 경보, 초기 결정이 법 집행 결과 전부 또는 일부에 영향을 미치는 경우가 많다는 것을 말하고 있습니다"라고 그는 말했다.

에드워즈 대령은 금융 사기의 성격이 최근 몇 년간 뚜렷이 변화했다고 말했다. 한때 사기팀, 내부 감사인, 컴플라이언스 직원이 처리하던 백오피스 컴플라이언스 문제로 주로 취급되던 것이 복잡한 조직 범죄 형태로 성장했다고 했다.

"사기는 이제 사이버 문제이자, 거버넌스 문제이자, 고객 신뢰 문제이며, 점점 더 국가 경제 안보 문제가 되고 있습니다. 이 방을 둘러보면, 기관을 보호할 뿐만 아니라 자메이카 전체 금융 시스템의 청렴성을 보호할 막중한 책임을 맡은 분들을 봅니다. 여러분은 각 기관의 고객과 의뢰인의 신뢰를 보호할 뿐만 아니라, 투자와 거래를 위한 나라로서의 자메이카의 명성도 보호하고 있습니다"라고 그는 말했다.

MOCA 선임 특수요원이자 선임 디지털 포렌식 검사관인 키아나 추트칸은 집회에서 더 강력한 네트워크 및 사이버 보안 방어와 더 넓은 대중 교육이 사기 대응에 필수적인 도구라고 말했다.

추트칸 씨는 2025년 기준 전 세계 불법 금융 활동이 4.4조 달러를 넘었다고 말했다. 그녀는 사기 및 스캠 사건이 19.3% 증가했으며, 전문 보고서는 인공지능 기반 공격이 90% 급증했다고 지적했다고 덧붙였다.

자메이카 경찰청 사기수사대의 수치를 인용해 그녀는 2025년 기준 자메이카 예금 취급 부문의 사기 관련 손실이 약 24억 달러에 달한다고 말했다.

"시도 횟수는 더 적게 보고했지만, 손실 규모는 더 커졌습니다"라고 그녀는 말했다.

JIFS 의장 데이턴 로빈슨 박사는 특히 위협이 더욱 정교해지는 가운데 금융 기관에 대한 대중의 신뢰를 지키는 책임이 업계 모든 종사자에게 있다고 강조했다.

그는 교육, 전문성 개발, 공동 행동을 통해 자메이카 금융 서비스 산업을 강화하겠다는 JIFS의 약속을 재확인했다.

"사기가 계속 진화하듯, 우리의 지식, 역량, 파트너십도 그래야 합니다. 우리만으로는 할 수 없습니다"라고 그는 말했다.

이 세미나에는 규제기관, 법 집행기관 대표, 컴플라이언스 및 리스크 관리 전문가 등 자메이카 금융 서비스 업계 전반의 참가자들이 모여 디지털 및 기술 기반 사기의 증가와 기관의 회복력을 높이는 방안을 논의했다.