Diretor-geral da MOCA pede frente unificada contra fraude financeira na Jamaica

É necessária uma maior cooperação entre bancos, reguladores e órgãos de aplicação da lei, tanto a nível nacional como em toda a região, para reforçar os sistemas financeiros da Jamaica contra a fraude, segundo o Coronel Desmond Edwards, diretor-geral da Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency (MOCA).

Ao intervir no Seminário Anti-Fraude do Jamaica Institute of Financial Services (JIFS), realizado no Terra Nova All-Suite Hotel, em St. Andrew, na quinta-feira (9 de julho), o Coronel Edwards afirmou que essas ligações devem ser viáveis, rápidas, transparentes e assentes na ação, e não apenas em discursos.

“Não podemos construir instituições financeiras resilientes apenas com discursos. Construímo-las através de decisões, investimentos, sistemas, relatórios, cooperação e liderança. Por isso, a minha orientação para vocês hoje é simples: tratem a informação sobre fraudes como um património nacional partilhado”, declarou.

Exortou os participantes a criar organizações capazes de detetar irregularidades, reagir rapidamente, recuperar perdas e adaptar-se a novas ameaças, ao mesmo tempo que reforçavam os laços entre instituições financeiras, órgãos de supervisão e a polícia.

“Construam instituições capazes de detetar, responder, recuperar e adaptar-se. Reforcem as pontes entre instituições financeiras, reguladores e a aplicação da lei. Lembrem-se de que os criminosos estão a construir redes… por isso, aqueles de nós encarregados de proteger o sistema financeiro devemos construir redes ainda mais fortes”, acrescentou o diretor-geral.

O Coronel Edwards disse que a MOCA continuará a trabalhar com atores do setor financeiro, do governo, da polícia e de organismos regionais para combater o crime financeiro. Descreveu o mandato da agência como investigar crime organizado grave e corrupção, incluindo infrações financeiras complexas, em parceria com aliados locais, regionais e internacionais para mapear redes criminosas, apoiar investigações, responsabilizar infratores e defender a integridade das instituições jamaicanas.

“Na MOCA, o nosso papel é investigar crime organizado grave e corrupção, incluindo crimes financeiros complexos. Trabalhamos com parceiros locais, regionais e internacionais para identificar redes criminosas, apoiar investigações, perseguir infratores e proteger a integridade das instituições da Jamaica. Mas não o podemos fazer sozinhos”, disse.

Destacou também a rapidez com que as instituições respondem quando há suspeita de fraude, observando que, quando um caso chega aos investigadores, as medidas iniciais adotadas internamente podem determinar se os fundos podem ser rastreados, recuperados e processados com sucesso.

“Os registos relevantes foram preservados? As contas suspeitas foram identificadas rapidamente? Os registos internos foram protegidos? As comunicações foram mantidas? As transações foram mapeadas? As vítimas foram incentivadas a denunciar prontamente? As instituições relacionadas foram alertadas? A aplicação da lei foi acionada precocemente? Estas questões importam. Não estamos a pedir às instituições financeiras que façam o trabalho da aplicação da lei, mas estamos a dizer que os vossos sistemas, os vossos dados, os vossos alertas e as vossas decisões iniciais impactam frequentemente todos ou qualquer dos resultados da aplicação da lei”, disse.

O Coronel Edwards disse que a natureza da fraude financeira mudou significativamente nos últimos anos. O que antes era tratado sobretudo como uma questão de conformidade administrativa — tratada por equipas de fraude, auditores internos e pessoal de compliance — transformou-se numa forma complexa de crime organizado.

“A fraude é agora uma questão de cibersegurança, de governação, de confiança dos clientes e, cada vez mais, de segurança económica nacional. Ao olhar em redor desta sala, vejo as pessoas que foram confiadas com a enorme responsabilidade de não só proteger instituições, mas também proteger a integridade de todo o sistema financeiro da Jamaica. Não estão apenas a proteger a confiança de clientes e utentes das vossas diversas instituições, mas também a reputação do país como um local para investir e fazer negócios”, disse.

A agente especial sénior e perita forense digital sénior da MOCA, Khiana Chutkhan, disse aos presentes que defesas mais robustas de rede e cibersegurança, juntamente com uma educação pública mais ampla, são ferramentas essenciais para combater a fraude.

A Sra. Chutkhan disse que, em 2025, a atividade financeira ilícita a nível global tinha ultrapassado os US$ 4,4 biliões. Acrescentou que os incidentes de fraude e burlas aumentaram 19,3%, enquanto relatórios profissionais apontaram um salto de 90% nos ataques impulsionados por inteligência artificial.

Com base em dados do Esquadrão de Fraude da Jamaica Constabulary Force, disse que as perdas relacionadas com fraude no setor depositário da Jamaica totalizavam cerca de US$ 2,4 biliões em 2025.

“Embora tenhamos registado menos tentativas, registámos perdas maiores”, declarou.

O presidente do JIFS, Dr. Dayton Robinson, sublinhou que todos os trabalhadores do setor partilham a responsabilidade de manter a confiança pública nas instituições financeiras, especialmente à medida que as ameaças se tornam mais sofisticadas.

Reafirmou o compromisso do JIFS de reforçar a indústria de serviços financeiros da Jamaica através de formação, desenvolvimento profissional e ação conjunta.

“À medida que a fraude continua a evoluir, o nosso conhecimento, as nossas capacidades e as nossas parcerias também devem evoluir. Não o podemos fazer sozinhos”, disse.

O seminário reuniu participantes de todo o panorama dos serviços financeiros da Jamaica, incluindo reguladores, representantes da aplicação da lei e profissionais de compliance e gestão de riscos, para discutir o aumento da fraude digital e impulsionada pela tecnologia e formas de tornar as instituições mais resilientes.