EXIM Bank orienta PMEs afetadas pelo furacão a usar empréstimos de recuperação e apoio financeiro

O Banco Nacional de Exportação-Importação da Jamaica (EXIM Bank) apela aos operadores impactados pelo Furacão Melissa, com ênfase particular nas pequenas e médias empresas (PMEs), para acederem às facilidades de financiamento da instituição.

Hopeton Nicholson, gerente de originação de empréstimos e desenvolvimento de negócios, afirmou que o EXIM manteve o seu programa regular de concessão de crédito para ajudar os clientes a recuperar após a tempestade.

«O nosso mandato é impulsionar o crescimento económico, bem como promover a criação de emprego. Assim, o EXIM continua a financiar empresas para cumprir esse mandato específico», disse, ao intervir na recente reunião de sócios da Small Business Association of Jamaica (SBAJ), «Export for Success», realizada nas instalações do EXIM na Hope Road, em Kingston.

Nicholson explicou que, após o furacão, o banco introduziu uma moratória de seis meses, de novembro a abril, para dar às empresas margem de manobra para restabelecer operações, reequiparem-se e reconstruírem.

Disse que a medida concentrou-se nas PMEs que operam em sectores produtivos.

«Foi concedida moratória total sobre capital e juros, portanto, durante seis meses, elas (as empresas) não efectuavam pagamentos. Os pagamentos teriam retomado no final de abril», indicou o Sr. Nicholson.

Acrescentou que o EXIM também prestou apoio a clientes que necessitavam de investimento de capital para recuperar, através de uma abordagem de financiamento baseado em ativos.

«O que também fizemos para clientes que precisavam de algum apoio para recuperar em termos de despesas de capital foi o financiamento baseado em ativos, em que nos focámos na garantia real em vez da situação financeira/crédito, e tornámos o processo simples para dar a esses clientes acesso a fundos para se recuperarem do furacão», acrescentou.

O EXIM Bank referiu que a sua carteira padrão de empréstimos continua orientada para o desenvolvimento das exportações, o financiamento do comércio e o crescimento das PMEs, e que normalmente exige garantias reais mais baixas do que as habituais nos bancos comerciais.

Estas facilidades incluem financiamento de capital de rotação a curto prazo até 180 dias, crédito a médio prazo para apoiar o crescimento das PMEs e linhas de crédito em moeda estrangeira para importar matérias-primas.

Uma das opções é o E-Commerce Funder, destinado a construir, modernizar ou expandir sistemas de comércio electrónico. Esse produto oferece empréstimos de $1 milhão a $5 milhões a uma taxa de juro fixa de cinco por cento ao longo de um período de cinco anos.

O banco também oferece o EXIM Express, um produto de financiamento a curto prazo de contas a receber que permite aos clientes libertar fundos imobilizados em facturas. Fornece até 75 por cento do valor das contas a receber durante até 90 dias.

No âmbito do EXIM Express, os montantes dos empréstimos situam-se entre $2 milhões e $25 milhões, o processamento demora sete dias e as taxas são descritas como competitivas. A facilidade não exige garantia real nem demonstração financeira.

Para PMEs que procuram reduzir contas de electricidade e reforçar a eficiência operacional e o fluxo de caixa, o EXIM disponibiliza um Empréstimo para Energia Solar.

Este empréstimo pode financiar até 85 por cento, com limites de $5 milhões a $50 milhões, a uma taxa de juro fixa de 7,50 por cento e um prazo máximo de sete anos. O equipamento solar pode servir de garantia real até 85 por cento dos custos totais de instalação.

Os exportadores também podem aceder ao Fundo de Modernização, ao Trade Credit Insurance (TCI) e à Insurance Policy Discounting Facility.

O Fundo de Modernização apoia a aquisição de capital para reequipamento, renovação e modernização de equipamento e instalações, com financiamento entre $5 milhões e $90 milhões por prazos até cinco anos.

A Insurance Policy Discounting Facility oferece apoio colateral que pode ajudar as empresas a garantir capital de rotação, enquanto o TCI está estruturado para proteger os exportadores do risco de incumprimento, cobrindo exposições comerciais e políticas sobre valores brutos de factura.

«A protecção de seguro é para as contas a receber. Quaisquer que sejam as facturas brutas enviadas ao seu comprador, essas contas a receber estão [seguradas]. Abrange tanto cobertura comercial como política», observou o Sr. Nicholson.