Sessão da Jampro e da DBJ detalha financiamento bancário, de desenvolvimento e de mercado para exportadores

A unidade de facilitação de exportações da Jampro realizou a segunda edição da sua série informativa para exportadores ao lado do Development Bank of Jamaica (DBJ), com foco em como as empresas podem financiar produção, embarques e crescimento para além de empréstimos bancários tradicionais, isoladamente.

Delane Morgan, que lidera a facilitação de exportações na Jampro, moderou. Sonia Linton, vice-presidente da Jampro para exportação, abriu sublinhando o acesso ao financiamento como obstáculo recorrente para operadores jamaicanos que entram ou ampliam exportações, e agradeceu aos parceiros do setor financeiro por estarem na sala.

A consultora financeira Lisa Bell, ex-diretora-gerente do Exim Bank, enquadrou os pontos sensíveis dos exportadores: capital de giro escasso, necessidades em moeda estrangeira, custos operacionais elevados, adoção digital fraca e regras rígidas de garantias nos bancos comerciais. Citou dados do Bank of Jamaica que descreveu como os mais recentes que conseguiu localizar, de 2023: cerca de 22,8 por cento de adultos jamaicanos sem banco ou mal bancarizados, cerca de 45,7 por cento de comerciantes a aceitar pagamentos digitais, e crédito a MPME abaixo de 6 por cento do produto interno bruto. Defendeu maior literacia financeira, uso mais alargado do Jam-Dex e colaboração mais estreita entre reguladores, financiadores de desenvolvimento, fintech e bancos.

Trev Mullings, gestor interino de relações com intermediários na DBJ, delineou as finalidades de empréstimo do banco nos setores produtivos, um teto de referência de cerca de 1,5 mil milhões de dólares por beneficiário quando justificado, flexibilidade de moratória incluindo até 24 meses de suspensão do principal numa linha de 10 anos, e rácios de financiamento até 90 por cento para micro, pequenas e médias empresas face a 70 por cento para grandes entidades. Detalhou a facilidade de reforço de crédito para défices de garantias—até 30 milhões de dólares de apoio por entidade, com preço de cerca de 2 por cento mais GCT sobre saldo decrescente, aplicável quer o empréstimo subjacente seja financiado pela DBJ ou não—e um programa de financiamento de comissões de empréstimo para incorporar encargos bancários iniciais no principal. Mencionou também uma oferta reforçada de auditoria energética que associa cerca de 200 mil dólares de apoio inicial a um reembolso de até cerca de 300 mil dólares quando os mutuários implementam medidas de eficiência ligadas a uma facilidade da DBJ, e referiu o posicionamento da DBJ de cerca de 21 milhões de dólares norte-americanos em cerca de 10 fundos de capital privado envolvendo mais de 100 negócios.

Hopton Nicholson, gestor de originação de empréstimos do Exim Bank, destacou crédito de curto e médio prazo, seguro de crédito à exportação, uma facilidade de comércio eletrónico de até cerca de 5 milhões de dólares a 5 por cento ao longo de cinco anos, uma linha de energia solar de até cerca de 50 milhões de dólares a 7,5 por cento ao longo de sete anos, e uma janela de capital de giro sem garantias, ligada à Jamaica Manufacturers and Exporters Association, de até cerca de 3,5 milhões de dólares ao longo de 30 meses para membros elegíveis.

Terianne Sigree Brown, coordenadora regional do setor privado do IDB Invest para o Caribe, explicou como o IDB Lab combina assistência técnica ao estilo de subsídios a aceleradores com instrumentos diretos como capital, fundo de fundos e dívida entre cerca de 500 mil e 5 milhões de dólares norte-americanos ao longo de cerca de três a cinco anos, sublinhando receita documentada, inovação, solvência e impacto de desenvolvimento. Disse que uma chamada recente de empréstimos encerrou a 30 de junho, mas o portal de candidaturas permaneceu aberto para referência, e notou o apoio passado do IDB a programas executados pelo governo, como a iniciativa BIGEE canalizada através da DBJ.

Os bancos comerciais delinearam letras comerciais, cartas de crédito, instrumentos de câmbio, linhas renováveis e apoio à integração. Rammon Richards, do First Global Bank, disse que demonstrações financeiras auditadas não são obrigatórias para facilidades de 50 milhões de dólares ou inferiores. Kimberly Martin, do National Commercial Bank, apontou para crédito associado a comerciantes e uma facilidade “Quick Biz” de até cerca de 15 milhões de dólares para empresas com pelo menos um ano de operação comercial, com garantias da DBJ quando necessário.

Um painel final moderado por Bell contou com Rajie Banks, da Carbine Capital Investments, sobre factoring de faturas e apoio a ordens de compra ligado à solvência de crédito do comprador; Gabrielle Spence, da Barita Investments, sobre obrigações, compra de recebíveis, reforços apoiados pela DBJ e participações minoritárias de capital privado; e Andre Gooden, da Jamaica Stock Exchange, sobre o mercado júnior—cerca de 48 empresas cotadas, oferta mínima de 20 por cento de capital, isenção fiscal escalonada, mentores—e um mercado micro futuro com captações entre cerca de 5 milhões e 49 milhões de dólares, com primeira listagem prevista para 2026. Gooden assinalou também obrigações verdes como canal emergente para projetos relacionados com o clima.

Morgan encerrou, direcionando os participantes para o verificador de prontidão para exportação da Jampro, para um acompanhamento orientado sobre lacunas, incluindo prontidão financeira.