Jamaicana aposentada obtém sentença de US$ 101.547 por investimento na Delta Capital

Até 2021, Mary Jane* tinha acumulado US$ 80.000 para ajudar a garantir apoio médico vitalício à filha de 12 anos, que tem síndrome de Down, autismo e atrasos cognitivos.

Jane, empresária jamaicana aposentada que reside agora nos Estados Unidos, considerou oportunidades de investimento de curto prazo na esperança de fazer crescer o fundo. Disse ao The Sunday Gleaner na quarta-feira passada que uma amiga a apresentou subsequentemente à Delta Capital Partners.

A sua investigação inicial incluiu a consulta do site da empresa, que descreveu como polido, informativo e impressionante. No entanto, afirmou ter-se mantido cautelosa e pedido reuniões com três executivos da Delta Capital na altura — Zachary Harding, Anthony Dunn e Ivan Carter.

Jane disse que as conversas com cada um dos homens não afastaram completamente as suas dúvidas. Ainda assim, decidiu colocar todo o fundo na Delta Capital, sediada em Santa Lúcia, depois de explicar que o dinheiro estava reservado para os cuidados futuros da filha e de alertar os executivos para não o exporem a empreendimentos de alto risco.

Uma nota promissória analisada pelo The Sunday Gleaner estava datada de 18 de novembro de 2021, previa um rendimento anual de 8,5 por cento e maturava a 18 de maio de 2023. O documento também ostentava o nome de Anthony Dunn e o que parecia ser a assinatura de Harding.

“Eu disse-lhes: ‘Por favor, não invistam isto em nenhum tipo de negócio arriscado’”, recordou Jane.

Afirmou ter dito aos executivos que podia investir nos Estados Unidos ou através deles na Jamaica. O que lhe causou maior dor, acrescentou, foi dizer-lhes que preferia confiar o dinheiro a compatriotas jamaicanos em vez de a americanos.

Segundo Jane, os executivos deram fortes garantias de que não havia motivo para preocupação. Recordou um deles a dizer: “Não estamos no negócio de assumir riscos.”

Dunn foi contactado para uma resposta na sexta-feira, mas recusou comentar para o registo. Harding, quando questionado sobre as alegações de Jane, remeteu as perguntas para a sua advogada, Deborah Martin.

Martin também recusou pronunciar-se sobre o assunto quando contactada na sexta-feira, apontando para processos criminais envolvendo o seu cliente e a Delta Capital. Disse que os arranjos relativos à representação legal da empresa ainda não tinham sido finalizados e que não queria que Harding comentasse pessoalmente questões envolvendo a Delta Capital enquanto ambos estavam perante o tribunal.

Martin acrescentou que precisaria de uma compreensão completa dos assuntos antes de oferecer quaisquer comentários.

Jane disse que a empresa não tinha efetuado qualquer pagamento sequer uma semana após o vencimento da primeira nota. A partir desse ponto, afirmou, o acordo começou a desmoronar-se.

Jane disse ao jornal e declarou numa queixa à Financial Services Commission que a Delta Capital não cumpriu várias datas de pagamento prometidas. Como concessão destinada a dar mais tempo à empresa, as partes acabaram por negociar outra nota promissória.

Documentos examinados pelo The Sunday Gleaner mostraram que a nota de substituição foi emitida a 1 de julho de 2023, prometia juros de 10 por cento ao ano e tinha data de maturidade de 2 de outubro de 2023.

A FSC regula os setores de valores mobiliários, seguros e pensões privadas da Jamaica.

Numa queixa apresentada ao regulador a 9 de outubro de 2023, Jane expressou surpresa, desilusão e nojo por a segunda nota não ter sido liquidada. Queixou-se também de que Harding continuava incapaz de indicar uma data de reembolso.

A eventual resposta da FSC revelou preocupações mais amplas. Em correspondência enviada a Jane a 16 de junho de 2025, a comissão disse que os seus investigadores tinham encontrado provas de que a Stocks & Securities Limited intermediou notas promissórias emitidas em nome da Delta Capital.

A SSL, uma empresa de investimento jamaicana, colapsou em janeiro de 2023 quando surgiram alegações sobre transações fraudulentas no valor total de $3 mil milhões, afetando mais de 200 clientes. O grande velocista jamaicano Usain Bolt foi um dos que viram as suas contas afetadas.

Harding foi diretor-executivo da SSL de 2019 a 2022 e tornou-se mais tarde cofundador da Delta Capital.

Segundo a carta da FSC, os investigadores examinaram alegações de que a SSL organizou, emitiu e distribuiu valores mobiliários que não tinham sido registados. O inquérito abrangeu também afiliadas da SSL e outras organizações ligadas.

A comissão alegou que notas promissórias, contratos de empréstimo convertível e acordos de empréstimo de accionistas foram oferecidos com diferentes taxas de juro e datas de reembolso, em violação das leis de valores mobiliários.

O regulador indicou ainda que Jane não era a única investidora ainda à espera do pagamento do capital e dos juros.

A investigação determinou que a SSL e outros emitentes tinham falhado várias prestações de juros devidas aos investidores. Apesar de garantias repetidas, disse a FSC, as entidades ou não pagaram os juros ou não devolveram o capital em dívida.

A comissão informou também Jane de que uma investigação conjunta da Financial Investigations Division e da polícia sobre suspeitas de fraude envolvendo a Delta Capital e empresas associadas tinha chegado a uma fase avançada.

Ordinariamente, explicou a FSC, processaria as queixas em separado. Devido à dimensão da investigação mais ampla, no entanto, a queixa individual de Jane foi encerrada e incorporada no inquérito relativo à SSL e a empresas afiliadas.

A FID confirmou na quinta-feira passada que a queixa de Jane não resultou em qualquer acusação criminal contra Harding.

Harding aguarda, ainda assim, julgamento por várias acusações criminais ligadas às atividades da SSL e da Delta Capital. O antigo diretor fundador da SSL Hugh Croskery e a sua filha, antiga gestora de sucursal da SSL Sarah Meany, aguardam também julgamento por múltiplas acusações decorrentes dessas operações.

Jane obteve uma sentença judicial a seu favor em março deste ano depois de ter intentado uma ação contra a Delta Capital. O Supreme Court ordenou à empresa que lhe pagasse US$ 101.547, equivalentes a aproximadamente JMD$ 16 milhões, além de juros anuais de três por cento até à liquidação da dívida.

A Delta Capital não apresentou defesa em resposta à ação.

Embora Jane aceite que os fundos possam nunca ser recuperados, disse não ter intenção de abandonar o assunto sem luta.

“Se eu não for recuperar o meu dinheiro, alguém tem de ir para a cadeia. É muito doloroso para mim e desolador”, afirmou.

*O nome da investidora foi alterado para proteger a sua identidade.