Ямайская пенсионерка выиграла судебное решение на US$101,547 по инвестициям в Delta Capital

К 2021 году Mary Jane* накопила US$80,000, чтобы обеспечить пожизненную медицинскую поддержку своей 12-летней дочери с синдромом Дауна, аутизмом и когнитивными задержками.

Jane, вышедшая на пенсию ямайская предпринимательница, ныне проживающая в Соединённых Штатах, рассматривала краткосрочные инвестиционные возможности в надежде приумножить этот фонд. В прошлую среду она рассказала The Sunday Gleaner, что впоследствии подруга познакомила её с Delta Capital Partners.

Её первоначальное изучение включало просмотр сайта компании, который она описала как отполированный, информативный и производящий впечатление. Однако, по её словам, она сохраняла осторожность и запросила встречи с тремя тогдашними руководителями Delta Capital — Zachary Harding, Anthony Dunn и Ivan Carter.

Jane сказала, что беседы с каждым из них не полностью развеяли её сомнения. Тем не менее она решила разместить весь фонд в базирующейся на Сент-Люсии Delta Capital, объяснив, что деньги отложены на будущий уход за дочерью, и предупредив руководителей не подвергать их высокорисковым вложениям.

Простой вексель, изученный The Sunday Gleaner, был датирован 18 ноября 2021 года, предусматривал годовую доходность 8,5 процента и подлежал погашению 18 мая 2023 года. В документе также фигурировало имя Anthony Dunn и то, что выглядело как подпись Harding.

«Я сказала им: „Пожалуйста, не вкладывайте это ни в какой рискованный бизнес“», — вспоминала Jane.

По её словам, она сказала руководителям, что может инвестировать либо в Соединённых Штатах, либо через них на Ямайке. Наибольшую боль, добавила она, причиняло то, что она предпочла доверить деньги соотечественникам-ямайцам, а не американцам.

По словам Jane, руководители дали твёрдые заверения, что ей не о чем беспокоиться. Она вспомнила, как один из них сказал: «Мы не занимаемся принятием рисков».

Dunn в пятницу попросили дать ответ, но он отказался комментировать для протокола. Harding, когда его спросили об обвинениях Jane, направил вопросы своей адвокату Deborah Martin.

Martin, с которой связались в пятницу, также отказалась комментировать дело, сославшись на уголовное производство в отношении её клиента и Delta Capital. Она сказала, что договорённости о юридическом представительстве компании ещё не завершены и что она не хочет, чтобы Harding лично комментировал вопросы, связанные с Delta Capital, пока оба находятся перед судом.

Martin добавила, что ей необходимо полное понимание обстоятельств, прежде чем давать какие-либо комментарии.

Jane сказала, что компания не произвела ни одного платежа даже спустя неделю после наступления срока по первому векселю. С того момента, по её словам, договорённость начала рушиться.

Jane рассказала газете и заявила в жалобе в Financial Services Commission, что Delta Capital не выполнила несколько обещанных дат выплат. В качестве уступки, призванной дать компании дополнительное время, стороны в итоге согласовали ещё один простой вексель.

Документы, изученные The Sunday Gleaner, показали, что заменяющий вексель был выпущен 1 июля 2023 года, обещал проценты в размере 10 процентов годовых и имел дату погашения 2 октября 2023 года.

FSC регулирует на Ямайке сферы ценных бумаг, страхования и частных пенсионных фондов.

В жалобе, поданной регулятору 9 октября 2023 года, Jane выразила удивление, разочарование и возмущение тем, что второй вексель не был погашен. Она также пожаловалась, что Harding по-прежнему не в состоянии назвать дату возврата средств.

Последующий ответ FSC выявил более широкие проблемы. В переписке, направленной Jane 16 июня 2025 года, комиссия сообщила, что её следователи нашли доказательства того, что Stocks & Securities Limited выступала посредником по простым векселям, выпущенным от имени Delta Capital.

SSL, ямайская инвестиционная компания, рухнула в январе 2023 года на фоне обвинений в мошеннических операциях на общую сумму $3 млрд, затронувших более 200 клиентов. Среди тех, чьи счета пострадали, был великий ямайский спринтер Usain Bolt.

Harding был главным исполнительным директором SSL с 2019 по 2022 год, а впоследствии стал соучредителем Delta Capital.

Согласно письму FSC, следователи изучали утверждения о том, что SSL организовывала, выпускала и распространяла незарегистрированные ценные бумаги. Расследование также охватило аффилированные структуры SSL и другие связанные организации.

Комиссия утверждала, что простые векселя, договоры конвертируемых займов и соглашения о займах акционеров предлагались с разными процентными ставками и датами погашения в нарушение законов о ценных бумагах.

Регулятор также указал, что Jane была не единственным инвестором, всё ещё ожидающим возврата основной суммы и процентов.

Расследование установило, что SSL и другие эмитенты пропустили несколько процентных выплат, причитающихся инвесторам. Несмотря на неоднократные заверения, заявила FSC, организации либо не выплачивали проценты, либо не возвращали непогашенную основную сумму.

Комиссия также сообщила Jane, что совместное расследование Financial Investigations Division и полиции по подозрению в мошенничестве с участием Delta Capital и связанных компаний достигло продвинутой стадии.

Обычно, пояснила FSC, она рассматривала бы жалобы отдельно. Однако из-за масштаба более широкого расследования индивидуальная жалоба Jane была закрыта и включена в расследование в отношении SSL и аффилированных предприятий.

FID в прошлый четверг подтвердила, что жалоба Jane не привела к предъявлению Harding какого-либо уголовного обвинения.

Harding тем не менее ожидает суда по нескольким уголовным обвинениям, связанным с деятельностью SSL и Delta Capital. Бывший директор-основатель SSL Hugh Croskery и его дочь, бывший управляющий филиалом SSL Sarah Meany, также ожидают суда по многочисленным обвинениям, вытекающим из этих операций.

Jane добилась судебного решения в свою пользу в марте этого года, подав иск против Delta Capital. Верховный суд обязал компанию выплатить ей US$101,547, что эквивалентно примерно JMD$16 млн, а также годовые проценты в размере трёх процентов до погашения долга.

Delta Capital не представила возражений по её иску.

Хотя Jane допускает, что средства, возможно, никогда не будут возвращены, она заявила, что не намерена оставлять дело без борьбы.

«Если я не получу свои деньги обратно, кто-то должен сесть в тюрьму. Для меня это очень болезненно и разбивает сердце», — сказала она.

*Имя инвестора изменено для защиты её личности.