генеральный директор Moca призывает к единому фронту против финансового мошенничества на ямайке

Для укрепления финансовых систем Ямайки против мошенничества необходимо более тесное сотрудничество между банками, регуляторами и правоохранительными органами как внутри страны, так и в регионе, заявил полковник Desmond Edwards, генеральный директор Агентства по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (Major Organised Crime and Anti-Corruption Agency, MOCA).

Выступая на антимошенническом семинаре Ямайского института финансовых услуг (Jamaica Institute of Financial Services, JIFS) в отеле Terra Nova All-Suite Hotel в St. Andrew в четверг (9 июля), полковник Edwards отметил, что такие связи должны быть практичными, быстрыми, открытыми и основанными на действиях, а не только на разговорах.

«Мы не можем выстроить устойчивые финансовые институты одними только речами. Мы создаём их через решения, инвестиции, системы, отчётность, сотрудничество и лидерство. Поэтому мой призыв к вам сегодня прост: относитесь к разведданным о мошенничестве как к общенациональному активу», — заявил он.

Он призвал участников создавать организации, способные выявлять нарушения, быстро реагировать, возмещать убытки и адаптироваться к новым угрозам, одновременно укрепляя связи между финансовыми компаниями, надзорными органами и полицией.

«Стройте институты, способные выявлять, реагировать, восстанавливаться и адаптироваться. Укрепляйте мосты между финансовыми институтами, регуляторами и правоохранительными органами. Помните: преступники выстраивают сети… поэтому те из нас, кому поручена защита финансовой системы, должны строить ещё более сильные», — добавил генеральный директор.

Полковник Edwards сообщил, что MOCA продолжит работу с участниками финансового сектора, органами власти, полицией и региональными структурами для борьбы с финансовой преступностью. Он описал мандат агентства как расследование серьёзной организованной преступности и коррупции, включая сложные финансовые правонарушения, совместно с местными, региональными и международными партнёрами — для выявления преступных сетей, поддержки расследований, привлечения нарушителей к ответственности и защиты целостности ямайских институтов.

«В MOCA наша роль — расследовать серьёзную организованную преступность и коррупцию, включая сложные финансовые преступления. Мы работаем с местными, региональными и международными партнёрами, чтобы выявлять преступные сети, поддерживать расследования, преследовать нарушителей и защищать целостность институтов Ямайки. Но мы не можем делать это в одиночку», — сказал он.

Он также подчеркнул, насколько важна скорость реакции институтов при подозрении в мошенничестве, отметив, что к моменту передачи дела следователям первые шаги, предпринятые внутри организации, часто определяют, удастся ли проследить средства, вернуть их и добиться успешного судебного преследования.

«Были ли сохранены соответствующие записи? Были ли быстро выявлены подозрительные счета? Были ли защищены внутренние журналы? Были ли сохранены коммуникации? Были ли отображены транзакции? Были ли жертвы поощрены к оперативному сообщению? Были ли уведомлены связанные институты? Было ли правоохранительное ведомство подключено на ранней стадии? Эти вопросы имеют значение. Мы не просим финансовые институты выполнять работу правоохранительных органов, но говорим, что ваши системы, ваши данные, ваши сигналы тревоги и ваши ранние решения часто определяют все или любые результаты правоохранительной деятельности», — сказал он.

Полковник Edwards отметил, что характер финансового мошенничества за последние годы существенно изменился. То, что раньше в основном рассматривалось как вопрос бэк-офисного соответствия нормам — и решалось командами по борьбе с мошенничеством, внутренними аудиторами и сотрудниками по комплаенсу, — превратилось в сложную форму организованной преступности.

«Мошенничество сегодня — это киберпроблема, проблема управления, проблема доверия клиентов и, всё чаще, проблема национальной экономической безопасности. Оглядываясь по этому залу, я вижу людей, которым доверена огромная ответственность не только за защиту институтов, но и за защиту целостности всей финансовой системы Ямайки. Вы защищаете не только доверие клиентов ваших различных институтов, но и репутацию страны как места для инвестиций и ведения бизнеса», — сказал он.

Старший специальный агент и старший эксперт по цифровой криминалистике MOCA Khiana Chutkhan заявила участникам, что для противодействия мошенничеству необходимы более надёжная сетевая и киберзащита, а также более широкое просвещение общественности.

Г-жа Chutkhan сообщила, что по состоянию на 2025 год объём незаконной финансовой активности в мире превысил US$4,4 трлн. Она добавила, что число случаев мошенничества и афер выросло на 19,3 процента, а профессиональные отчёты указывают на скачок атак с использованием искусственного интеллекта на 90 процентов.

Ссылаясь на данные Отдела по борьбе с мошенничеством Силовой полиции Ямайки (Jamaica Constabulary Force Fraud Squad), она сообщила, что убытки от мошенничества в депозитном секторе Ямайки по состоянию на 2025 год составляли примерно $2,4 млрд.

«Хотя мы фиксируем меньше попыток, мы сообщаем о более крупных потерях», — заявила она.

Председатель JIFS доктор Dayton Robinson подчеркнул, что каждый работник сектора несёт ответственность за поддержание общественного доверия к финансовым институтам, особенно по мере того как угрозы становятся всё более изощрёнными.

Он вновь подтвердил обязательство JIFS укреплять финансовую отрасль Ямайки через обучение, профессиональный рост и совместные действия.

«Поскольку мошенничество продолжает эволюционировать, наши знания, возможности и партнёрства также должны развиваться. Мы не справимся с этим в одиночку», — сказал он.

На семинаре собрались участники из всего финансового сектора Ямайки, включая регуляторов, представителей правоохранительных органов и специалистов в области комплаенса и управления рисками, чтобы обсудить рост цифрового и технологически обусловленного мошenничества и пути повышения устойчивости институтов.