Moca局长呼吁牙买加形成打击金融诈骗的统一战线

根据重大有组织犯罪与反腐败局（MOCA）局长德斯蒙德·爱德华兹上校的说法，国内及区域内的银行、监管机构与执法机构需加强合作，以强化牙买加金融体系对诈骗行为的抵御能力。

爱德华兹上校周四（7月9日）在St. Andrew的Terra Nova All-Suite Hotel出席牙买加金融服务学院（JIFS）反诈骗研讨会时表示，此类联系必须切实可行、反应迅速、公开透明，并落实到行动而非空谈。

“我们无法仅凭讲话就建立具备韧性的金融机构。我们要靠决策、投资、制度、报告、协作与领导来建设。因此，我今天对各位的要求很简单：把诈骗情报当作共享的国家资产。”他说。

他敦促与会者建立能够发现不法行为、快速反应、挽回损失并适应新威胁的机构，同时加强金融机构、监管部门与警方之间的联系。

“要建设能够侦测、应对、恢复和适应的机构。加强金融机构、监管机构与执法部门之间的桥梁。记住，犯罪分子正在建立网络……因此，肩负保护金融体系重任的我们，必须建立更加强大的网络。”局长补充说。

爱德华兹上校表示，MOCA将继续与金融、政府、警务及区域机构各方合作，打击金融犯罪。他介绍，该机构的职责是调查重大有组织犯罪和腐败行为，包括复杂的金融犯罪，并与本地、区域及国际伙伴一道梳理犯罪网络、支持调查、追究违法者责任并维护牙买加机构的诚信。

“在MOCA，我们的职责是调查重大有组织犯罪和腐败，包括复杂的金融犯罪。我们与本地、区域及国际伙伴合作，识别犯罪网络、支持调查、追究违法者，并维护牙买加机构的诚信。但我们无法独自完成这一切。”他说。

他还强调了金融机构在怀疑存在诈骗时反应速度的重要性，指出等到案件交到调查人员手中时，机构内部采取的早期措施往往决定着资金能否被追踪、追回并成功起诉。

“相关记录是否得以保存？可疑账户是否被迅速识别？内部日志是否得到保护？通信记录是否保留？交易是否完成梳理？是否鼓励受害者及时报案？是否向相关机构发出预警？是否尽早联系执法部门？这些问题都很重要。我们并非要求金融机构承担执法工作，但你们的系统、数据、警报和早期决策，往往会影响全部或任何一项执法成果。”他说。

爱德华兹上校表示，近年来金融诈骗的性质已明显改变。原本主要由反诈骗团队、内部审计和合规人员处理的后台合规事务，已演变为一种复杂的有组织犯罪。

“诈骗如今是网络安全问题、治理问题、客户信心问题，并且日益成为国家经济安全问题。环视全场，我看到的是被赋予重大责任的人们——不仅要保护各自机构，还要维护牙买加整个金融体系的诚信。你们守护的不只是各机构客户与委托人的信任，还有牙买加作为投资与经商之地的声誉。”他说。

MOCA高级特工兼高级数字取证检验师Khiana Chutkhan向与会者表示，加强网络与网络安全防护，并扩大公众教育，是打击诈骗的关键手段。

Chutkhan女士表示，截至2025年，全球非法金融活动已超过US$4.4 trillion。她补充说，诈骗及欺诈事件上升了19.3%，专业报告则显示人工智能驱动的攻击激增90%。

她援引牙买加警察部队诈骗调查队（JCF Fraud Squad）的数据称，截至2025年，牙买加吸收存款部门与诈骗相关的损失约为$2.4 billion。

“虽然我们报告的企图次数减少了，但报告的损失却更大了。”她说。

JIFS主席戴顿·罗宾逊博士强调，随着威胁不断升级，业内每一位从业者都有责任维护公众对金融机构的信心。

他重申JIFS将通过培训、职业发展和联合行动，加强对牙买加金融服务业的支持。

“随着诈骗不断演变，我们的知识、能力和伙伴关系也必须随之提升。我们无法孤军奋战。”他说。

研讨会吸引了来自牙买加金融服务领域的各方参与者，包括监管机构、执法代表以及合规与风险管理专业人士，共同讨论数字及技术驱动型诈骗的上升趋势，以及如何增强机构的韧性。