退休牙买加人就Delta Capital投资案赢得101,547美元胜诉判决

到2021年，Mary Jane*已积攒了8万美元，用于为她12岁的女儿提供终身医疗支持。她的女儿患有唐氏综合征、自闭症和认知发育迟缓。

Jane是一名现居美国的退休牙买加企业家，她考虑通过短期投资机会做大这笔资金。她上周三告诉The Sunday Gleaner，随后有朋友将她介绍给了Delta Capital Partners。

她最初的研究包括查阅该公司网站，她形容该网站制作精良、信息丰富且令人印象深刻。不过她表示仍保持谨慎，并要求与当时Delta Capital的三名高管——Zachary Harding、Anthony Dunn和Ivan Carter会面。

Jane表示，与三人的讨论并未完全打消她的疑虑。尽管如此，在说明这笔钱是为其女儿未来照护预留、并警告高管不得将其投入高风险项目后，她仍决定将全部资金交给总部位于圣卢西亚的Delta Capital。

经The Sunday Gleaner审阅的一份本票日期为2021年11月18日，年回报率为8.5%，到期日为2023年5月18日。该文件还载有Anthony Dunn的姓名以及看似Harding的签名。

“我对他们说，‘拜托，不要把它投到任何有风险的生意里’，”Jane回忆道。

她说，她告诉高管们，她既可以在美国投资，也可以通过他们在牙买加投资。她补充说，最令她痛心的是，她告诉他们自己更愿意把钱托付给牙买加同胞，而不是美国人。

据Jane称，高管们给予了强烈保证，称她无需担心。她回忆其中一人说：“我们不是做冒险生意的。”

记者于周五联系Dunn请其回应，但他拒绝在记录在案的情况下置评。Harding在被问及Jane的指控时，将问题转给他的律师Deborah Martin。

Martin在周五接受联系时也拒绝就此事表态，并指出其客户与Delta Capital牵涉刑事案件。她表示，有关该公司法律代理的安排尚未最终确定，且在双方均面临法院审理期间，她不希望Harding就涉及Delta Capital的问题亲自置评。

Martin还表示，在发表任何评论之前，她需要对相关事项有全面了解。

Jane说，第一份本票到期一周后，公司仍未支付任何款项。她表示，从那时起，这笔安排开始瓦解。

Jane告诉该报，并在向金融服务委员会（Financial Services Commission）提交的投诉中称，Delta Capital未能兑现多个承诺的付款日期。作为给予公司更多时间的让步，双方最终协商了另一份本票。

The Sunday Gleaner审阅的文件显示，替换本票于2023年7月1日签发，承诺年利率为10%，到期日为2023年10月2日。

FSC监管牙买加的证券、保险和私人养老金行业。

在2023年10月9日向监管机构提交的投诉中，Jane对第二份本票仍未兑付表示惊讶、失望和愤慨。她还投诉称Harding仍无法提供还款日期。

FSC最终的答复揭示了更广泛的问题。在2025年6月16日发给Jane的信函中，该委员会表示，调查人员发现有证据表明Stocks & Securities Limited经纪了以Delta Capital名义发行的本票。

SSL是一家牙买加投资公司，于2023年1月倒闭，当时出现涉及总额达30亿美元、影响逾200名客户的欺诈交易指控。牙买加短跑巨星Usain Bolt也是账户受影响者之一。

Harding于2019年至2022年担任SSL首席执行官，之后成为Delta Capital的联合创始人。

根据FSC的信函，调查人员审查了有关SSL安排、发行和分销未经注册证券的指控。调查还涵盖SSL关联机构及其他相关组织。

该委员会指称，本票、可转换贷款合同和股东贷款安排以不同利率和还款日期提供，违反了证券法。

监管机构进一步表示，Jane并非唯一仍在等待本金和利息支付的投资者。

调查认定，SSL及其他发行人多次未能支付欠投资者的利息分期款项。FSC表示，尽管多次作出保证，这些实体要么未支付利息，要么未归还未偿本金。

该委员会还告知Jane，金融调查司（Financial Investigations Division）与警方对涉及Delta Capital及相关公司涉嫌欺诈的联合调查已进入深入阶段。

FSC解释称，通常会单独处理投诉。然而，由于更广泛调查规模较大，Jane的个人投诉被结案，并并入有关SSL及关联企业的调查。

FID上周四确认，Jane的投诉尚未导致对Harding提出任何刑事指控。

尽管如此，Harding仍因与SSL和Delta Capital活动相关的多项刑事指控等待审判。SSL前创始董事Hugh Croskery及其女儿、SSL前分公司经理Sarah Meany，也因这些业务引发的多项指控等待审判。

Jane今年3月对Delta Capital提起诉讼后获得了对她有利的法院判决。最高法院下令该公司向她支付101,547美元，约合1,600万牙买加元（JMD$16 million），并按年利率3%计息，直至债务清偿。

Delta Capital未就其诉讼提交任何答辩。

尽管Jane承认这笔资金可能永远无法追回，但她表示无意不战而退。

“如果我拿不回自己的钱，就必须有人进监狱。这对我来说非常痛苦，令人心碎，”她说。

*为保护身份，投资者姓名已作更改。