EXIM Bank insta a las pymes afectadas por el huracán a usar préstamos de recuperación y apoyo financiero

El National Export-Import Bank of Jamaica (EXIM Bank) insta a los operadores afectados por el huracán Melissa, con especial énfasis en las pequeñas y medianas empresas (pymes), a acceder a las facilidades de financiación de la institución.

Hopeton Nicholson, gerente de originación de préstamos y desarrollo empresarial, dijo que EXIM ha mantenido su programa habitual de préstamos para ayudar a los clientes a recuperarse tras la tormenta.

«Nuestro mandato es impulsar el crecimiento económico y promover la creación de empleo. En ese sentido, EXIM sigue financiando empresas para cumplir ese mandato específico», dijo durante su intervención en la reciente reunión de socios «Export for Success» de la Small Business Association of Jamaica (SBAJ), celebrada en la oficina de EXIM en Hope Road, Kingston.

Nicholson explicó que, tras el huracán, el banco introdujo una moratoria de seis meses, de noviembre a abril, para dar a las empresas margen de maniobra y restaurar operaciones, reequiparse y reconstruir.

Dijo que la medida se centró en pymes que operan en sectores productivos.

«Se ofreció moratoria total de capital e intereses, de modo que durante seis meses no realizaban pagos. Los pagos habrían de reanudarse a finales de abril», indicó el señor Nicholson.

Añadió que EXIM también brindó apoyo a clientes que necesitaban gasto de capital para recuperarse, mediante un enfoque de préstamos con garantía de activos.

«Lo que también hicimos para clientes que necesitaban cierto nivel de apoyo para recuperarse en gasto de capital fue el préstamo con garantía de activos, en el que nos centramos en la garantía más que en la salud financiera o crediticia, y simplificamos el proceso para que esos clientes accedieran a financiación y se recuperaran del huracán», añadió.

EXIM Bank dijo que su cartera estándar de préstamos sigue orientada al desarrollo de exportaciones, la financiación del comercio y la expansión de pymes, y suele exigir menos garantías que lo habitual en los bancos comerciales.

Estas facilidades incluyen financiación de capital de trabajo a corto plazo por hasta 180 días, préstamos a medio plazo para apoyar el crecimiento de las pymes y líneas de crédito en moneda extranjera para importar materias primas.

Una opción es el E-Commerce Funder, destinado a crear, actualizar o ampliar sistemas de comercio electrónico. Ese producto ofrece préstamos de $1 millón a $5 millones a una tasa de interés fija del cinco por ciento durante cinco años.

El banco también ofrece EXIM Express, un producto de financiación a corto plazo de cuentas por cobrar que permite a los clientes liberar fondos inmovilizados en facturas. Proporciona hasta el 75 por ciento del valor de las cuentas por cobrar durante hasta 90 días.

Con EXIM Express, los montos del préstamo van de $2 millones a $25 millones, el tramitamiento tarda siete días y las tasas se describen como competitivas. La facilidad no exige garantía ni estados financieros.

Para pymes que buscan reducir facturas de electricidad y reforzar la eficiencia operativa y el flujo de caja, EXIM ofrece un Solar Energy Loan.

Este préstamo puede financiar hasta el 85 por ciento, con límites de $5 millones a $50 millones, a una tasa fija del 7,50 por ciento y un plazo máximo de siete años. El equipo solar puede usarse como garantía hasta el 85 por ciento del costo total de instalación.

Los exportadores también pueden acceder al Modernisation Fund, al Trade Credit Insurance (TCI) y al Insurance Policy Discounting Facility.

El Modernisation Fund apoya la adquisición de capital para reequipar, renovar y modernizar equipos e instalaciones, con financiación entre $5 millones y $90 millones por plazos de hasta cinco años.

El Insurance Policy Discounting Facility ofrece respaldo colateral que puede ayudar a las empresas a asegurar capital de trabajo, mientras que el TCI está estructurado para proteger a los exportadores del riesgo de impago al cubrir exposiciones comerciales y políticas sobre el valor bruto de las facturas.

«La protección del seguro es para las cuentas por cobrar. Cualquiera que sea el valor bruto de las facturas enviadas a su comprador, esas cuentas por cobrar están [aseguradas]. Cubre tanto la cobertura comercial como la política», señaló el señor Nicholson.