Director general de MOCA insta a unificar esfuerzos contra el fraude financiero en Jamaica

Se requiere una mayor cooperación entre bancos, reguladores y organismos de aplicación de la ley, tanto a nivel nacional como en toda la región, para fortalecer los sistemas financieros de Jamaica frente al fraude, según el coronel Desmond Edwards, director general de la Agencia contra el Crimen Organizado Mayor y la Corrupción (MOCA).

Al intervenir en el Seminario contra el Fraude del Jamaica Institute of Financial Services (JIFS), celebrado en el Terra Nova All-Suite Hotel en St. Andrew el jueves (9 de julio), el coronel Edwards afirmó que esos vínculos deben ser viables, ágiles, transparentes y basarse en la acción, y no solo en declaraciones.

«No podemos construir instituciones financieras resilientes solo con discursos. Las construimos con decisiones, inversiones, sistemas, informes, cooperación y liderazgo. Así que mi encargo para ustedes hoy es sencillo: traten la inteligencia sobre el fraude como un activo nacional compartido», declaró.

Instó a los participantes a crear organizaciones capaces de detectar irregularidades, reaccionar con rapidez, recuperar pérdidas y adaptarse a nuevas amenazas, al tiempo que estrechaban los lazos entre entidades financieras, organismos de supervisión y la policía.

«Construyan instituciones capaces de detectar, responder, recuperar y adaptarse. Refuercen los puentes entre las entidades financieras, los reguladores y las fuerzas del orden. Recuerden que los delincuentes están tejiendo redes… así que quienes tenemos la responsabilidad de proteger el sistema financiero debemos construir redes aún más sólidas», agregó el director general.

El coronel Edwards indicó que MOCA seguirá colaborando con actores del sector financiero, el Gobierno, la policía y organismos regionales para combatir el crimen financiero. Describió el mandato de la agencia como la investigación del crimen organizado grave y la corrupción, incluidos los delitos financieros complejos, junto a aliados locales, regionales e internacionales, para trazar las redes delictivas, respaldar las investigaciones, llevar a los infractores ante la justicia y defender la integridad de las instituciones jamaicanas.

«En MOCA, nuestro papel es investigar el crimen organizado grave y la corrupción, incluidos los delitos financieros complejos. Trabajamos con socios locales, regionales e internacionales para identificar redes delictivas, respaldar investigaciones, perseguir a los infractores y proteger la integridad de las instituciones de Jamaica. Pero no podemos hacerlo solos», dijo.

También subrayó la rapidez con que las instituciones responden cuando se sospecha fraude, señalando que, para cuando un caso llega a los investigadores, las medidas tempranas adoptadas internamente pueden determinar si los fondos pueden rastrearse, recuperarse y servir de base para una acusación exitosa.

«¿Se conservaron los registros pertinentes? ¿Se identificaron con rapidez las cuentas sospechosas? ¿Se aseguraron los registros internos? ¿Se preservaron las comunicaciones? ¿Se trazaron las transacciones? ¿Se animó a las víctimas a denunciar con prontitud? ¿Se alertó a las instituciones relacionadas? ¿Se involucró a las fuerzas del orden desde una fase temprana? Estas preguntas importan. No estamos pidiendo a las entidades financieras que hagan el trabajo de la policía, pero sí decimos que sus sistemas, sus datos, sus alertas y sus decisiones tempranas a menudo influyen en todos o cualquiera de los resultados de las investigaciones», afirmó.

El coronel Edwards señaló que la naturaleza del fraude financiero ha cambiado notablemente en los últimos años. Lo que antes se trataba sobre todo como un asunto de cumplimiento normativo en la back office—atendido por equipos de fraude, auditores internos y personal de cumplimiento—se ha convertido en una forma compleja de crimen organizado.

«El fraude es ahora un asunto cibernético, un asunto de gobernanza, un asunto de confianza del cliente y, cada vez más, un asunto de seguridad económica nacional. Al mirar a mi alrededor en esta sala, veo a las personas a las que se les ha confiado la enorme responsabilidad no solo de proteger instituciones, sino también de salvaguardar la integridad de todo el sistema financiero de Jamaica. Ustedes no solo protegen la confianza de clientes y usuarios de sus respectivas instituciones, sino también la reputación del país como lugar para invertir y hacer negocios», dijo.

La agente especial senior y examinadora forense digital senior de MOCA, Khiana Chutkhan, dijo a la audiencia que unas defensas de red y ciberseguridad más sólidas, junto con una mayor educación pública, son herramientas esenciales para combatir el fraude.

La señora Chutkhan indicó que, a partir de 2025, la actividad financiera ilícita a nivel global había superado los US$4,4 billones. Añadió que los incidentes de fraude y estafa habían aumentado un 19,3 por ciento, mientras que informes profesionales señalaban un incremento del 90 por ciento en los ataques impulsados por inteligencia artificial.

Basándose en cifras del Jamaica Constabulary Force Fraud Squad, afirmó que las pérdidas vinculadas al fraude en el sector de captación de depósitos de Jamaica se situaban en torno a $2,4 mil millones a partir de 2025.

«Si bien hemos registrado menos intentos, hemos registrado pérdidas mayores», declaró.

El presidente de JIFS, doctor Dayton Robinson, subrayó que todos los trabajadores del sector comparten la responsabilidad de mantener la confianza pública en las entidades financieras, especialmente a medida que las amenazas se vuelven más sofisticadas.

Reiteró el compromiso de JIFS de fortalecer la industria de servicios financieros de Jamaica mediante la capacitación, el desarrollo profesional y la acción conjunta.

«A medida que el fraude sigue evolucionando, también deben hacerlo nuestros conocimientos, nuestras capacidades y nuestras alianzas. No podemos hacerlo solos», dijo.

El seminario reunió a participantes de todo el panorama de servicios financieros de Jamaica, incluidos reguladores, representantes de las fuerzas del orden y profesionales de cumplimiento normativo y gestión de riesgos, para analizar el aumento del fraude digital e impulsado por la tecnología y las formas de hacer las instituciones más resilientes.